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Sabemos que muchos agentes de préstamos hipotecarios tienen una reputación horrible. Algunos corredores sólo ven a sus clientes como transacciones y como un medio para ganar dinero rápido. Se muestran impacientes y agresivos, sin comprender que se trata de una decisión muy importante para usted. En Mission One Mortgage, adoptamos el enfoque opuesto. Alentamos a nuestros clientes a que se tomen todo el tiempo necesario para hacernos preguntas y revisar los documentos hipotecarios. Podríamos decir que nuestra misión es superar tus expectativas, pero preferimos mostrártelo. Desde asistencia para encontrar préstamos de la FHA, VA u otros hasta refinanciar su hipoteca actual, Mission One es el equipo en el que puede confiar.

Estas son solo algunas de las razones por las que los compradores de viviendas eligen Mission One Mortgage:

No Additional Fees

Sin cargos adicionales- Al brindar los servicios a nuestros clientes de forma gratuita, utilizar un agente hipotecario como Mission One Mortgage puede ayudarlo a buscar el mejor precio en préstamos sin un precio elevado.

Access to 50 Lenders

Acceso a 50 prestamistas- Con acceso a una variedad de préstamos y tasas de interés disponibles, Mission One Mortgage puede buscar los mejores préstamos para sus necesidades específicas.

Accessible to Our Clients

Accesible a nuestros clientes- Al brindar un servicio transparente y comunicativo a todos nuestros clientes, Mission One Mortgage garantiza que todas las llamadas telefónicas sean respondidas o devueltas de manera oportuna.

Setting You Up for Success

Preparándote para el éxito- Ayudándolo a preparar todos sus documentos para la aprobación previa y la solicitud de préstamo, Mission One Mortgage le proporcionará toda la información necesaria para obtener el mejor préstamo.

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Para comprender los beneficios de trabajar con un agente hipotecario, primero debe comprender su papel en el proceso de compra de una vivienda.

¿Qué hace un corredor hipotecario?

Su agente hipotecario es un tercero que trabaja para conectarlo con prestamistas hipotecarios. Básicamente, un corredor hipotecario actúa como intermediario entre una persona que quiere comprar una vivienda y las entidades que ofrecen préstamos para comprar una vivienda. El agente hipotecario trabaja tanto con el prestatario como con el prestamista para obtener la aprobación del prestatario. También verifican y recopilan la documentación del prestatario que el prestamista necesita para finalizar la compra de una vivienda. Por lo general, los agentes hipotecarios tienen relaciones con varios prestamistas de préstamos hipotecarios. Mission One Mortgage, por ejemplo, tiene acceso a 50 prestamistas diferentes, lo que nos brinda una amplia gama de préstamos hipotecarios en North Charleston, SC, de donde elegir.

Además de encontrar un prestamista para préstamos hipotecarios, su agente hipotecario lo ayudará a elegir las mejores opciones de préstamo y tasas de interés para su presupuesto. Idealmente, su agente hipotecario le quitará una gran cantidad de estrés y trabajo preliminar y, al mismo tiempo, le permitirá ahorrar dinero.

Ayuda con el proceso de aprobación previa

Si está listo para comprar una casa, obtener la precalificación es una excelente opción que agilizará todo el proceso. Su agente hipotecario facilita la obtención de la aprobación previa al obtener todos los documentos necesarios para obtener la precalificación. Al revisar su solicitud, determinarán si está listo para el proceso de aprobación previa. Si su solicitud necesita elementos adicionales, la compañía hipotecaria le ayudará a orientarle en la dirección correcta para garantizar que su solicitud sea lo más sólida posible. Su agente hipotecario también lo guiará a través de los diferentes tipos de préstamos, desde convencionales y FHA hasta VA y USDA.

Para obtener una aprobación previa para una casa en Carolina del Sur, debe tener lo siguiente:

  • Dos años de formularios W2
  • 30 días de recibos de pago del empleador
  • 60 días de extractos bancarios
  • Una licencia de conducir válida

Hipotecas convencionales

Los préstamos convencionales se pueden utilizar para comprar una casa nueva o refinanciar la actual. Los préstamos convencionales incluyen hipotecas a tipo fijo e hipotecas a tipo ajustable. Generalmente, los prestatarios deben realizar un pago inicial del 3% para los propietarios-ocupantes, del 10% para una propiedad de vacaciones y del 20% para una casa de inversión. Si puede pagar el 20% del coste total de la vivienda, podrá evitar el seguro hipotecario privado, que de otro modo sería obligatorio. Los compradores con buen crédito o las personas que necesitan una hipoteca no ocupada por el propietario suelen preferir las hipotecas convencionales.

Mortgage Company North Charleston, SC
Mortgage Lending Service North Charleston, SC

Préstamos de la FHA

Las hipotecas de la FHA son emitidas por el gobierno de los EE. UU. y respaldadas por el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (HUD). Los compradores de vivienda por primera vez suelen preferir este préstamo porque solo requiere un pago inicial del 3,5% y ofrece más flexibilidad con los requisitos crediticios y los estándares de suscripción. Los préstamos de la FHA tienen varios requisitos que debes cumplir para calificar. Comuníquese con Mission One Mortgage hoy para obtener más información sobre los préstamos de la FHA y si son o no los mejores para su situación financiera.

Préstamos del USDA

También respaldados por el gobierno, estos préstamos están asegurados por el Departamento de Agricultura de EE. UU. y no requieren pago inicial. Estos préstamos tienen requisitos de seguro más bajos en comparación con los préstamos de la FHA, ofrecen financiamiento del 100% si califica y permiten que el vendedor cubra los costos de cierre. Para calificar para un préstamo del USDA, debe vivir en un área rural y los ingresos de su hogar deben cumplir con ciertos estándares. Estos préstamos suelen ser los preferidos por los ciudadanos de bajos ingresos que viven en zonas rurales de Carolina del Sur.

Refinancing North Charleston, SC
Refinances North Charleston, SC

Hipotecas para veteranos

También conocidas como préstamos VA o de Asuntos de Veteranos, estas hipotecas están reservadas para los hombres y mujeres valientes que sirvieron en el ejército. Los préstamos VA ayudan a brindarles a nuestros miembros militares, veteranos y sus familias condiciones de préstamo favorables y una experiencia sencilla de ser propietario de una vivienda. A menudo, quienes califican no están obligados a realizar un pago inicial por su vivienda. Además, estos préstamos suelen incluir costos de cierre menos costosos.

Si es un veterano o un familiar de un veterano, comuníquese con Mission One Mortgage hoy para hablar con nuestra profesional examinada de VA, Debbie Haberny. Debbie ayuda a nuestros miembros militares, veteranos y sus familiares a obtener préstamos hipotecarios utilizando beneficios para veteranos y estará encantada de ayudarle en la búsqueda de una casa.

q. Estaba hablando con mi cónyuge sobre agentes hipotecarios y mencionaron la frase originador de préstamos hipotecarios. ¿Cuál es la diferencia entre un corredor y un originador de préstamos?

UNO. La industria hipotecaria está llena de puestos y títulos confusos, lo que facilita la confusión de roles y responsabilidades. Tal es el caso de los agentes hipotecarios y los originadores de préstamos hipotecarios. Aunque sus funciones comparten similitudes, un originador de préstamos hipotecarios en North Charleston, SC, trabaja para un banco o cooperativa de crédito, mientras que un corredor hipotecario trabaja para una empresa de corretaje. Tanto los originadores de préstamos hipotecarios como los corredores hipotecarios tienen licencia del Sistema Nacional de Licencias Multiestatales (NMLS).

q. Todo el mundo me ha dicho que es necesario tener un seguro hipotecario para comprar una casa. ¿Qué es el seguro hipotecario?

UNO. Básicamente, el seguro hipotecario ayuda a proteger a los prestamistas si un prestatario ejecuta la ejecución hipotecaria de la casa que compró. Una ventaja del seguro hipotecario es que cuando los prestatarios lo pagan, los prestamistas a menudo pueden otorgar préstamos a los compradores cuando de otra manera no lo habrían hecho. Aunque no siempre es necesario para comprar una casa, a menudo se necesita un seguro hipotecario para pagos iniciales inferiores al 20%.

q. Me acaban de aprobar previamente para comprar una hermosa casa en Carolina del Sur. ¿Hay algo que no debería hacer ahora que estoy precalificado?

UNO. Las compañías hipotecarias como Mission One Mortgage facilitan la precalificación para una vivienda. Sin embargo, a medida que continúa su proceso de préstamo, su prestamista debe ejecutar un nuevo informe crediticio antes de cerrar la compra de una vivienda. Por esa razón, es para evitar cualquier actividad que pueda afectar su puntaje crediticio, como:

  • No se convierta en cofirmante de un préstamo con otra persona.
  • No renuncies ni cambies de trabajo.
  • No solicite nuevas tarjetas de crédito, préstamos para automóviles ni ninguna otra línea de crédito.
  • No utilice su tarjeta de crédito para pagar compras grandes, como muebles para su nueva casa.
  • No evite pagos de líneas de crédito, préstamos o facturas de servicios públicos vigentes.

q. Mi cuñado recientemente refinanció su casa en Carolina del Sur. ¿Qué es la refinanciación? ¿Debería considerar refinanciar mi casa también?

UNO. Refinanciar su casa básicamente significa que está cambiando su hipoteca actual por una nueva, generalmente con una tasa de interés más baja. Si desea reducir el plazo de su préstamo, reducir los pagos hipotecarios mensuales o consolidar deudas, la refinanciación puede ser una opción inteligente. Muchos propietarios también optan por refinanciar si quieren pasar de hipotecas de tasa ajustable a hipotecas de tasa fija o obtener reembolsos en efectivo por renovaciones de la vivienda. Para saber si la refinanciación es una opción viable para su situación, comuníquese con Mission One Mortgage lo antes posible, ya que las tasas de los préstamos cambian con frecuencia.

What Clients Say About Us

Hipoteca Mission One: convertir los sueños en realidad, una hipoteca a la vez

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Aquí en Mission One Mortgage, creemos que las mejores comunidades comienzan con el sueño de ser propietario de una vivienda. Nuestra misión es hacer realidad esos sueños, con un servicio personalizado, orientación experta y trabajo duro a la antigua usanza. Como una de las compañías hipotecarias más confiables en North Charleston, SC, Tenemos años de experiencia trabajando con una amplia gama de clientes, desde compradores e inversores por primera vez hasta prestatarios autónomos y hablantes no nativos de inglés.

Aunque cada situación hipotecaria es diferente, una cosa nunca cambia: nuestro compromiso con los clientes. Póngase en contacto con nuestra oficina hoy para comenzar una experiencia excepcional de compra de vivienda.

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Latest News Near Me North Charleston, SC

Community cats removed from North Charleston Home Depot, caregivers demand answers

NORTH CHARLESTON, S.C. (WCSC) — Questions are growing after several community cats that had been living for years near a North Charleston The Home Depot suddenly disappeared.Caregivers say the cats weren’t just strays — they were part of a managed colony under a trap-neuter-return program, where animals are sterilized, vaccinated, and returned to the area they know.For Jennifer Conlon, those cats became part of her daily life.“They’ve been with us for years. We’ve spent so much time fi...

NORTH CHARLESTON, S.C. (WCSC) — Questions are growing after several community cats that had been living for years near a North Charleston The Home Depot suddenly disappeared.

Caregivers say the cats weren’t just strays — they were part of a managed colony under a trap-neuter-return program, where animals are sterilized, vaccinated, and returned to the area they know.

For Jennifer Conlon, those cats became part of her daily life.

“They’ve been with us for years. We’ve spent so much time fixing them, feeding them…they have homes here,” Conlon said.

But recently, she says, that routine was disrupted.

“A couple of them disappeared… and we found out they were trapping them over at Home Depot,” she said.

Advocates say posts began circulating online, alleging that a trapper had been hired to remove cats from the property.

Maggie Cloninger, president and co-founder of Hope for Feral Hearts, says there are still more questions than answers.

“There was a post in a private group saying this Home Depot had set out traps to remove colony cats that have lived here for years… and we haven’t been able to confirm where they went,” Cloninger said.

In a statement to Live 5 News, Home Depot acknowledged the situation, saying in part that it has asked the store to stop working with the trapper involved.

Still, caregivers say the biggest concern remains the cats’ whereabouts.

Under Charleston County ordinance, free-roaming cats that are part of a managed TNR program are allowed to remain in the community if properly cared for.

Animal welfare experts say those programs are designed to reduce overpopulation and stabilize colonies over time.

“Spaying and neutering these cats and returning them where they live… it prevents more from moving in. It’s what actually controls the population,” a representative with Charleston Animal Society said.

Advocates say if cats need to be removed, there is typically a process involving animal control, microchip checks and relocation to a verified rescue or sanctuary.

They say it’s unclear whether those steps were followed in this case.

Cloninger says relocating cats improperly can put them at serious risk.

“They rely on caregivers for food and shelter… so putting them somewhere unfamiliar—they don’t know how to survive. Right now, they could be fighting for their lives,” she said.

For those who cared for them, the situation is personal.

Until more information is released, caregivers say they’re left asking one question: “Where are the cats?”

Charleston residents get a look at designs for affordable housing, but are skeptical about feedback

CHARLESTON — Community members got their first real glimpse at potential designs for future affordable housing that city staff and architects from Europe and Savannah have been working on this week.The $125,000 week-long design effort is part of Mayor William Cogswell’s housing initiative called Project 3500 that aims to add 3,500 new affordable units by 2032 and redevelop wide swaths of the peninsula.Most onlookers March 18 marveled at the sketches and mock-ups that embrace Charleston’s historic charm. But so...

CHARLESTON — Community members got their first real glimpse at potential designs for future affordable housing that city staff and architects from Europe and Savannah have been working on this week.

The $125,000 week-long design effort is part of Mayor William Cogswell’s housing initiative called Project 3500 that aims to add 3,500 new affordable units by 2032 and redevelop wide swaths of the peninsula.

Most onlookers March 18 marveled at the sketches and mock-ups that embrace Charleston’s historic charm. But some expressed concerns about whether longtime low-income residents currently living at sites the city is targeting will be displaced.

Others wondered whether those residents might not have been able to attend the 5 p.m. weekday event held at the city’s Dock Street Theater downtown.

“This is very much still a work in progress,” Cogswell said adding that critiques about the accessibility of the location were valid.

Before any of the designs are finalized, Cogswell said city staff will go on the road and take them to the neighborhoods where residents will be most impacted.

To meet the city’s ambitious housing goal, Cogswell wants to redevelop nearly 100 acres across the peninsula combining properties the city owns with Charleston Housing Authority sites that were already earmarked for redevelopment, along with land the county owns along Morrison Drive.

Cogswell brought in architects and designers he and other city leaders met during a tour of Europe late last year to help plan and design the targeted sites into communities of density-packed, smaller buildings that look like downtown Charleston, rather than the tall boxy apartment complexes that have popped up along the upper peninsula.

“I’m gravitating toward the designs that keep it looking historic,” said Bri Meyer, a student blacksmith at the American College of the Building Arts. “Beauty shouldn’t dictate what you can afford.”

The city hopes developers, who will eventually take the designs and build them, will partner with the college in an effort to keep building costs down and also keep that future skilled workforce local.

Cassandra Stilley, who is studying stonemasonry, said the city is taking a novel approach by considering historic designs and materials to make new spaces where you can’t tell which apartment is affordable and which is “high end.”

City says it wants feedback, but how will it be documented?

Cogswell began the March 18 open house by saying that the design teams wanted feedback. But there was no way to record any suggestions, compliments or critiques residents brought. Cogswell said they were listening and would incorporate the verbal feedback as they move forward.

On March 16, at the kick-off event, Cogswell was caught off guard when the audience members asked questions about costs and the potential displacement of residents living at the targeted sites.

“It doesn’t feel true to genuine feedback,” said Lin Jay, an organizer with the Friends of Gadsden Creek.

Only a few acres remain of the once vibrant tidal creek that runs near Gadsden Green, one of the housing authority properties that is being redesigned. Jay said mock-up panels on display showed part of the remaining creek filled in and built over, which she said is alarming.

She’s less interested in the designs and called it “shiny stuff.” Her focus is wanting to preserve the natural amenity that the creek provides to the community surrounding it.

“I don’t think anyone’s against affordable housing,” said Margaret Ling, who lives near the Wagner Terrace neighborhood. “But are we actually listening to the people who live there?”

Cogswell has said that adding nearby city properties to the mix allows for a staggered build out, which will also help ensure that those currently living in Housing Authority properties won’t be displaced while the re-development happens.

“This effort is about creating housing that reflects Charleston and works for the people who call it home,” Cogswell said in a statement the city sent after this story published online. “We are committed to a thoughtful process, and we look forward to hearing from residents in the weeks ahead.”

The city plans to distribute comment cards at the final workshop on March 20, launch an online feedback form to collect input from residents across the city, and bring the preliminary design concepts directly into neighborhoods through a series of community meetings and pop-up events, according to the news release.

The week-long workshop will end March 20 with a wrap-up presentation where the design team will show the week’s progress and discuss next steps. That event starts at 5 p.m. at Dock Street Theater, 135 Church St.

Editor’s note: This story has been updated to reflect the updated location of the final workshop on March 20, and the city’s response to how it will handle feedback going forward.

Community baby shower draws 1K families in North Charleston

NORTH CHARLESTON, S.C. (WCSC) — More than 1,000 families attended a community baby shower Saturday, with some arriving hours in advance, as Molina Healthcare of South Carolina and community partners distributed supplies to new and expectant parents.Over 5,000 diapers, baby wipes, baby clothing and food were distributed at the event. The Charleston Hispanic Association also gave out more than 10 tons of free food. Participants gathered information about maternal health resources and Molina member benefits.Molina Healthcare...

NORTH CHARLESTON, S.C. (WCSC) — More than 1,000 families attended a community baby shower Saturday, with some arriving hours in advance, as Molina Healthcare of South Carolina and community partners distributed supplies to new and expectant parents.

Over 5,000 diapers, baby wipes, baby clothing and food were distributed at the event. The Charleston Hispanic Association also gave out more than 10 tons of free food. Participants gathered information about maternal health resources and Molina member benefits.

Molina Healthcare of South Carolina organized the event in partnership with Healing Hurts Ministries, the Charleston Hispanic Association and Learn4Life.

David Irizarry, senior growth specialist for community engagement at Molina Healthcare, said two out of every five families skip a meal to pay for diapers.

“Today when you come out and you look around and you see moms smiling, and families coming together, it fills our heart, because we know these events are making a difference,” Irizarry said.

Dr. Tamela Brown, principal of Learn4Life High School Charleston, said the event brought the community together.

“It’s just a beautiful blend of community partners and education where our community can come in and get what they need,” Brown said.

Learn4Life is a tuition-free, nonprofit public school that provides students with learning opportunities, life skills and career training. To learn more about it, head to the Learn4Life website.

Nefateri Smalls, executive director of Healing Hurts Ministries, said the turnout reflected the scale of need in the community.

“I always have an expectation for the lives that we’re going to impact. But when I see them in numbers, it just lets you know that the need is not only great but that they recognize that there’s someone there that’s going to walk alongside them. So this, it really makes my heartbeat,” Smalls said.

The event comes as financial pressure on families continues to grow. According to data from the National Diaper Bank, the cost of diapers has increased by more than 20%. Rising gas and grocery prices have added to the strain on expectant families.

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