Compre una casa a un precio razonable con un préstamo VA in Charleston, SC

Los préstamos VA se establecieron antes del final de la Segunda Guerra Mundial y desde entonces han ayudado a numerosos veteranos, miembros del servicio y familias de militares a cumplir su sueño de ser propietarios de una casa. En los últimos tiempos, el programa se ha vuelto cada vez más importante, ya que el volumen de préstamos del VA se ha disparado y ofrece importantes ventajas financieras que permiten a innumerables veteranos comprar viviendas, lo que hace que la propiedad de vivienda sea una posibilidad para aquellos que de otro modo no habrían calificado.

Si sacrificó la comodidad y la seguridad para ayudar a proteger nuestra gran nación, Mission One Mortgage le agradece su servicio. Creemos que no hay mayor honor que servir a quienes han servido a nuestro país. No tenemos miedo de hacer todo lo posible por nuestros veteranos porque eso es exactamente lo que ellos hicieron por nosotros.

¿Qué es un Préstamo VA en Charleston, SC?

Un préstamo VA es una opción hipotecaria respaldada por el gobierno y disponible para veteranos, miembros del servicio y cónyuges sobrevivientes. Lo ofrecen prestamistas privados como bancos y compañías hipotecarias y no directamente el Departamento de Asuntos de Veteranos.

Los préstamos hipotecarios del VA tienen tasas de interés y términos competitivos y se pueden utilizar para comprar una variedad de propiedades, incluidas:

  • Viviendas unifamiliares
  • Condominios
  • Propiedades de unidades múltiples
  • Casas prefabricadas
  • Casas de Nueva Construcción

Uno de los grandes beneficios de los préstamos VA es que los veteranos elegibles pueden comprar una casa sin pago inicial, sin seguro hipotecario, requisitos crediticios indulgentes y las tasas fijas promedio más bajas del mercado.

Va Mortgages Charleston, SC

Este programa fue creado por el gobierno federal para facilitar que aquellos que han servido a nuestro país se conviertan en propietarios de viviendas, y es ampliamente considerado el programa de beneficios más sólido disponible para este propósito.

Cuáles son los más grandes Beneficios de tener un préstamo VA en Charleston, SC?

En Mission One Mortgage, trabajamos con muchos veteranos que saben que existen préstamos VA pero no comprenden toda la gama de beneficios que brindan. Si esto te suena familiar, sigue leyendo. Esta sección fue escrita especialmente para usted.

01

Beneficio:

No se necesita pago inicial

Uno de los beneficios más destacados del programa de préstamos VA es que los prestatarios calificados pueden comprar una casa sin tener que hacer un pago inicial hasta el límite del préstamo conforme de su condado. Esta es una ventaja significativa sobre los préstamos convencionales y de la FHA, que normalmente requieren pagos iniciales mínimos del 5 por ciento y el 3,5 por ciento, respectivamente.

Por ejemplo, en una hipoteca de $400,000, un préstamo convencional requeriría un pago inicial de $20,000, mientras que un préstamo de la FHA requeriría $14,000. Ahorrar esa cantidad de dinero en efectivo puede llevar años a los miembros del servicio y a los veteranos, pero con el préstamo VA, pueden adquirir una vivienda sin tener que raspar y acumular durante años.

03

Beneficio:

Requisitos crediticios menos estrictos

Es importante que los compradores militares se mantengan informados sobre los requisitos de puntaje crediticio al considerar opciones de financiamiento de vivienda. Aunque los requisitos de calificación crediticia se han suavizado un poco, todavía es necesario cumplir con ciertos puntos de referencia establecidos por los prestamistas convencionales y la FHA. Sin embargo, incluso alcanzar estos puntos de referencia puede ser un desafío para muchos compradores.

La mayoría de los prestamistas del VA exigen un puntaje crediticio de al menos 620, que se encuentra en el rango de puntaje crediticio "justo" de FICO. Los prestatarios normalmente necesitarán alcanzar un umbral más alto para las hipotecas convencionales, particularmente si quieren asegurar una tasa de interés baja. Vale la pena consultar las tasas de préstamos VA para obtener más información sobre las opciones de financiamiento.

A pesar de los conceptos erróneos comunes, los compradores militares no necesitan un puntaje crediticio perfecto para obtener financiamiento. Si bien un puntaje crediticio más alto ciertamente puede ayudar, es importante recordar que los préstamos VA en Charleston, SC están diseñados para ayudar a los militares y veteranos a acceder a viviendas asequibles.

05

Beneficio:

Ayuda con los costos de cierre

Los costos de cierre son una parte inevitable del proceso de compra de una vivienda, sin importar el tipo de producto hipotecario que elija. Sin embargo, si es un veterano, le complacerá saber que el VA impone límites a las tarifas y costos que debe pagar en el momento del cierre. Además, los compradores de vivienda tienen la opción de pedir a los vendedores que cubran todos los costos de cierre relacionados con el préstamo, así como hasta el 4 por ciento del precio de compra para otros gastos como impuestos pagados por adelantado, seguros y cobros.

02

Beneficio:

No es necesario un seguro hipotecario privado

Conseguir un pago inicial puede ser un desafío tanto para los compradores de viviendas convencionales como para los de la FHA. Además, deben pagar un seguro hipotecario a menos que puedan realizar un pago inicial considerable, normalmente el 20% del precio de compra. Por ejemplo, en una hipoteca de $400,000, esto sería la asombrosa cantidad de $80,000 en efectivo.

Los préstamos de la FHA conllevan una prima de seguro hipotecario inicial y un seguro hipotecario anual. Este último ahora dura toda la vida del préstamo. Por otro lado, los compradores de viviendas convencionales pagarán este costo mensual hasta que hayan acumulado suficiente capital, lo que puede llevar varios años.

Afortunadamente, los préstamos VA no requieren ningún seguro hipotecario. Sin embargo, existe una tarifa de financiación obligatoria que va directamente al Departamento de Asuntos de Veteranos. Los prestatarios con una discapacidad relacionada con el servicio están exentos de pagar esta tarifa, lo que ayuda a mantener el programa en marcha para las generaciones futuras.

04

Beneficio:

Quiebra y ejecución hipotecaria

Si ha experimentado un revés financiero, como una ejecución hipotecaria, una venta corta o una quiebra, es posible que le preocupen sus posibilidades de obtener un préstamo hipotecario del VA. Sin embargo, no pierdas la esperanza todavía. Con los préstamos VA, aún es posible ser elegible para un préstamo hipotecario solo dos años después de una ejecución hipotecaria, venta corta o quiebra. En algunos casos, los veteranos que se acogen al Capítulo 13 de protección por quiebra pueden ser elegibles para un préstamo del VA apenas un año después de la fecha de presentación.

Vale la pena señalar que los períodos de espera para el financiamiento convencional o de la FHA pueden ser significativamente más largos que los de los préstamos VA. Además, incluso si ha perdido una hipoteca respaldada por el VA debido a una ejecución hipotecaria, aún puede ser elegible para otro préstamo del VA.

Entonces, si es un veterano que ha experimentado un revés financiero pero aún sueña con ser propietario de una casa, no pierda la esperanza. Explore sus opciones y vea si un préstamo VA con Mission One Mortgage podría ser la solución que necesita.

06

Beneficio:

Flexibilidad de la relación DTI

Es importante tener en cuenta que los prestamistas del VA normalmente prefieren que los prestatarios gasten no más del 41 por ciento de sus ingresos mensuales brutos en deudas importantes, como pagos de hipotecas o préstamos estudiantiles. Sin embargo, es posible obtener un préstamo hipotecario del VA incluso si tiene un índice DTI más alto. Algunos prestamistas pueden ofrecer hasta un 55 por ciento o más, según su puntaje crediticio y su capacidad para cumplir con requisitos de ingresos adicionales. Esto puede brindar a los compradores de viviendas más flexibilidad y mayor poder adquisitivo a la hora de encontrar la casa de sus sueños.

Recordar - Si tiene alguna pregunta sobre los beneficios que acaba de leer, como qué puntaje crediticio requiere Mission One Mortgage para un préstamo VA, comuníquese con nuestra oficina hoy. Sería un placer ayudarlo a navegar el proceso de préstamo VA, paso a paso.

Cómo determinar Su elegibilidad para préstamos VA

Una de las preguntas más comunes que recibimos en Mission One Mortgage gira en torno a la elegibilidad para préstamos VA. ¿Quién es realmente elegible para este tipo de préstamo? ¿Cuáles son los requisitos para obtener un préstamo VA? Si cumple con los siguientes requisitos, es probable que sea elegible para un préstamo VA.

  • Si ha completado 90 días de servicio en tiempos de guerra o 181 días de servicio en tiempos de paz, puede calificar como miembro militar en servicio activo o veterano.
  • Si ha servido en la Guardia Nacional o la Reserva durante un mínimo de seis años, o ha completado 90 días de servicio activo bajo las órdenes del Título 32, siendo al menos 30 de ellos consecutivos, puede ser elegible para un préstamo VA en Charleston, SC.
  • Si su cónyuge era un miembro del servicio que falleció mientras estaba en servicio activo o debido a una discapacidad relacionada con el servicio, y no se ha vuelto a casar, puede ser elegible para un préstamo VA. En algunos casos, los cónyuges sobrevivientes que se volvieron a casar después de los 57 años y después del 16 de diciembre de 2003 también pueden ser elegibles. Los cónyuges de prisioneros de guerra o miembros del servicio desaparecidos en combate también pueden ser elegibles para préstamos VA.
  • Cumple con los requisitos necesarios de crédito e ingresos para ser elegible para un préstamo VA. Es importante tener en cuenta que, si bien el VA no establece un puntaje crediticio mínimo para los préstamos del VA, los prestamistas individuales pueden tener sus propios estándares. Además del crédito, su prestamista también evaluará sus ingresos y deudas para evaluar su capacidad de pagar la hipoteca.
  • La propiedad que está interesado en comprar cumple con los estándares de seguridad y códigos de construcción necesarios. También vale la pena mencionar que en la mayoría de los casos, el prestatario debe hacer de la residencia su hogar principal dentro de los 60 días posteriores a la compra. Sin embargo, existen determinadas circunstancias en las que este plazo puede ampliarse hasta los 12 meses.
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Siga estos 5 pasos para Comience el proceso de préstamo hipotecario de VA

¿Tiene curiosidad por cuáles son los pasos generales para comprar una casa con un préstamo VA? No estás solo. Continúe leyendo para tener una idea de lo que debe hacer para disfrutar de los maravillosos beneficios de ser propietario de una vivienda.

 Home Ready Mortgages Charleston, SC

Al solicitar un beneficio de préstamo hipotecario del VA, el Certificado de Elegibilidad (COE) es un documento importante que verifica su elegibilidad ante su prestamista. Si ya ha utilizado su beneficio de préstamo VA en el pasado, un COE actual puede ayudarle a determinar cuánto derecho le queda. Además, puede garantizar que se haya restablecido su derecho a préstamos anteriores respaldados por el VA que se pagaron en su totalidad.

Después de haber solicitado su COE, es una buena idea examinar sus finanzas. Estamos hablando de elementos como ingresos, gastos, perfil crediticio y su presupuesto mensual. De esa manera, estará seguro de que está listo para comprar una casa.

Como veterano, tiene la opción de acudir a un banco, una cooperativa de crédito o una compañía hipotecaria privada de VA como Mission One Mortgage. La mayoría de los prestamistas tendrán diferentes tasas de interés y tarifas de préstamo, por lo que es importante comparar precios. Recuerde: Mission One se especializa en préstamos VA en Charleston, SC. Otros prestamistas, como grandes corporaciones y bancos, a menudo no pueden igualar la experiencia y la atención al detalle que Mission One brinda a los veteranos.

Durante esta fase, es una buena idea reunirse con una variedad de profesionales inmobiliarios. Intente elegir un agente que tenga experiencia en procesar y supervisar préstamos VA. Una vez que seleccione un agente, puede llevar la carta de aprobación previa de su prestamista a su oficina y comenzar a comprar.

Esta es la mejor parte del proceso de préstamo VA, además de recibir las llaves de su nuevo hogar. Cuando busque una casa, recuerde buscar casas dentro de su rango de precio y presupuesto. Confíe en su agente de bienes raíces, amigos y familiares para obtener ayuda en su búsqueda.

Un consejo de Mission One Mortgage

Si está pensando en comprar una casa, es importante sopesar los pros y los contras de ser propietario de una vivienda. Si bien el alquiler puede brindar flexibilidad y menos responsabilidad por el mantenimiento, conlleva el riesgo de aumentos en el alquiler, posibles ventas de propiedades e incertidumbre sobre los reembolsos de los depósitos de seguridad.

Por otro lado, ser propietario de una casa puede ofrecer pagos hipotecarios relativamente estables y una oportunidad de generar riqueza a largo plazo para usted y su familia. Antes de tomar una decisión, es fundamental determinar sus prioridades, como su presupuesto mensual para pagos de hipoteca y otros gastos como transporte y cuidado de niños. En última instancia, sólo usted puede determinar qué es lo mejor para sus necesidades financieras y de vivienda.

La clave para ser propietario de una vivienda Comienza con un préstamo VA en Charleston, SC

En Mission One Mortgage, nos enorgullecemos de simplificar el proceso hipotecario y garantizar que nuestros clientes experimenten el mínimo estrés. Entendemos que navegar por el mundo de las hipotecas puede ser desalentador, por lo que nos comprometemos a hacerlo lo más sencillo posible.

Al elegir trabajar con nosotros, no solo está contratando un agente hipotecario, sino que está seleccionando un socio que se dedica a su bienestar financiero y a ayudarlo a lograr su sueño de ser propietario de una vivienda. Trabajando juntos, podemos avanzar en el proceso de préstamo VA paso a paso.

Esto es válido para todos nuestros clientes, pero especialmente para los veteranos estadounidenses a quienes servimos. De hecho, nos especializamos en hipotecas VA y estamos orgullosos de ofrecerlas a los veteranos estadounidenses, a los que están en servicio activo y a sus cónyuges. Los préstamos VA son una de las mejores hipotecas disponibles, no ofrecen requisitos de pago inicial ni PMI y algunas de las tasas y términos más favorables.

Si está listo para dar el siguiente gran paso en su vida y brindar estabilidad a su familia con un lugar al que llamar hogar, comuníquese con nuestra oficina hoy. Está más cerca del sueño de ser propietario de una vivienda de lo que piensa.

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Latest News in Charleston, SC

Felts: Consider broader implications for S.C. about cutting federal spending

All South Carolinians would do well to consider a March 10 report from WalletHub written by managing editor John Kierman. The report reveals that South Carolina ranks fifth among states most dependent on the federal government, receiving $3.42 for every dollar sent to the federal treasury.A more than threefold return on investment would typically be seen as a remarkable deal and any investor getting that t...

All South Carolinians would do well to consider a March 10 report from WalletHub written by managing editor John Kierman. The report reveals that South Carolina ranks fifth among states most dependent on the federal government, receiving $3.42 for every dollar sent to the federal treasury.

A more than threefold return on investment would typically be seen as a remarkable deal and any investor getting that type of return would be crowing. So why will this likely not get more attention?

First, as a relatively poor state, our return is not measured in total dollars sent to the feds and received back—larger states contribute more and get more overall. Still, according to the Rockefeller Institute Data Team, South Carolina’s net balance with the federal government amounted to $34.87 billion in 2022 (excluding COVID-related funds). On a per capita basis, that translates to $5,552 for every resident.

Federal funds are often mixed with state money, making it difficult to discern their origins when services are delivered. Many local governments also receive federal money directly and I doubt many have much interest in distinguishing these funds from state and local revenues. The old adage holds true: “All money is green.”

Given the fiscal battles unfolding in Washington, we should all pay close attention. A significant portion of federal funds supports individuals, many of whom live in impoverished rural and urban areas. Don’t be skeptical? Visit Chicora-Cherokee in North Charleston specifically or just drive about anywhere in Marlboro County or Dillon County. Meanwhile, wealthier retirees in Charleston may not encounter hungry schoolchildren or have to wait at the Barrier Islands Free Medical Clinic on Johns Island. Pockets of poverty can be conveniently ignored by many of us—but that doesn’t mean it isn’t there and in significant numbers.

Beyond individual aid, federal dollars flow to all of us in the form of vital public services, including roads, public health, safety and recreation. The logic behind this is straightforward: states compete for tax dollars, just as counties and cities do. Florida, for example, became a retirement haven partly due to its lack of an income tax.

Tax breaks can attract businesses, but the federal government, unlike lower levels of government, operates on a vastly larger scale and is more effective at revenue generation, even if its spending efficiency is often debated and it does in fact send a lot of dollars back to states. This partnership has historically worked well for South Carolina. The response of big business to federal cuts and changing economic policy remains to be seen, but major economic shifts take time—large ships turn slowly.

Federal support for South Carolina comes in myriad forms. As of last December, the Charleston-North Charleston metropolitan area alone employed 12,400 federal government workers. While this is a modest percentage of total employment, it has a meaningful impact — particularly when considering the many private-and nonfederal public sector jobs that rely on federal funding. It is not just job creators that create jobs. All jobs do in and of themselves creating additional economic activity, as workers spend their paychecks, sustaining countless local businesses.

To those celebrating the aggressive spending cuts taking place in Washington, consider the broader implications. State officials who mimic these federal policies should also proceed with caution. South Carolina’s reliance on federal support is not just an abstract statistic — it is a tangible reality that affects communities, jobs and economic stability. Let’s not applaud too vigorously and smack our own nose off our face.

Andy Felts is professor emeritus of political science at the College of Charleston where he taught political theory and public administration. He lives in Charleston on James Island.

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Highly anticipated restaurant sets opening date in Charleston

A new restaurant from the owners of a popular private events company has set an opening date in Charleston.Merci, led by Courtney and Michael Zentner of The Drifter, will open March 22. Hours of operation are 5-10 p.m. Wednesday through Saturday.Housed inside a circa 1820s Federal-style building in downtown’s mostly residential Harleston Village, Merci is the Zentners’ first restaurant. It draws inspiration from the couple’s travels to Euro...

A new restaurant from the owners of a popular private events company has set an opening date in Charleston.

Merci, led by Courtney and Michael Zentner of The Drifter, will open March 22. Hours of operation are 5-10 p.m. Wednesday through Saturday.

Housed inside a circa 1820s Federal-style building in downtown’s mostly residential Harleston Village, Merci is the Zentners’ first restaurant. It draws inspiration from the couple’s travels to Europe and establishments they frequented in New York and Boston.

Merci’s food offering reflects Michael Zentner’s resume, which includes a stint at Charleston Grill. The restaurant’s culinary ethos also nods to The Drifter, the couple’s pandemic-born bread-baking business that morphed into a full-scale private events company with multiple employees.

“We kind of always envisioned The Drifter turning into something like this, but something very small,” Zentner said.

Leading large-scale dinners over the past five years has enabled the chef to hone his skills in a way that wasn’t possible in restaurants. The menu at the 20-seat Merci, featuring European-inspired creations made with local ingredients, is an extension of that cooking.

“You get such direct feedback,” Zentner said of the events. “As a (restaurant) chef, you don’t really get that very often.”

Options will include duck ballotine and house-made focaccia topped with stracciatella cheese, pistachios, fermented hot honey and Benton’s ham. Steak tartare will be amplified by fresh-baked charcoal black bread, and fresh gnudi will be brightened by peas.

Merci’s offering leans light, but meat-forward plat du jours — lamb on Fridays and beef Wellington on Saturdays, for instance — are more robust.

Courtney Zentner collaborated with local designer Helen Rice to bring vintage tableware, antique furniture, art and Spanish light fixtures inside the 200-year-old building. The setting is given a contemporary touch with artwork, custom cherry cabinetry and a six-seat bar, where wine from an all-French list will be poured.

Merci is located at 28 Pitt St. next door to Petit Merci, the Zentners’ small bakery and provisions shop. The restaurant will accept walk-in diners, and reservations can be made on resy.com.

For more information, visit mercichs.com.

This SC restaurant ranks among the South’s top ‘bucket list’ destinations. Here’s why

A South Carolina restaurant serves “dock to table” seafood — and people can’t wait to eat there.So much so, the dining spot now ranks on a list of the top 15 restaurants that Southern Living readers would love to try.“One of our favorite reasons to travel within our region is in search of the best restaurants,” the magazine wrote in a March 4 report. “Our regional cuisi...

A South Carolina restaurant serves “dock to table” seafood — and people can’t wait to eat there.

So much so, the dining spot now ranks on a list of the top 15 restaurants that Southern Living readers would love to try.

“One of our favorite reasons to travel within our region is in search of the best restaurants,” the magazine wrote in a March 4 report. “Our regional cuisine, from soul food to barbecue, is famous around the world. And while many try to replicate our food, nothing comes close to comparing to the excellent dishes you can try at legendary restaurants across the South.”

Southern Living said it created the rankings as it sought to find out which Southern restaurants top people’s “bucket lists.” In late February, it posed the question on Facebook, garnering about 200 comments and dozens of reactions. Editors studied the responses and restaurants’ online reviews as they determined the winners, a spokesperson told McClatchy News via email.

Charleston isn’t a stranger to being recognized as a favorite place for travelers to visit. It also has ranked as one of the top U.S. destinations for food lovers, McClatchy News reported.

“While there are dozens of bucket list-worthy restaurants in Charleston, the one that came up time and time again when we polled our readers was Chubby Fish,” the magazine wrote. “Chef/Owner James London’s creative small plates featuring local seafood and produce are absolute stunners, as are the raw bar offerings like the popular Caviar Sammich.”

Chubby Fish also serves dishes ranging from rainbow trout to chili garlic shrimp. The restaurant said its rotating menu features “fresh catches straight from the Atlantic Ocean and local rivers.” It launched in 2018, and people still flock to the city for a chance to eat at one of its 40 seats.

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“If you want to dine here, arrive early,” Southern Living wrote. “The restaurant doesn’t take reservations, so folks start lining up at 4 p.m. to be the first ones in the door when they open at 5 p.m.”

Chubby Fish topped “bucket lists” after Food & Wine magazine in April named it one of the nation’s best places to eat. More recently, the restaurant was a semifinalist for a prestigious James Beard Award.

This time around, Chubby Fish was the only place in South Carolina to earn a spot on the Southern Living list, which wasn’t organized in ranked order. The other winning dining destinations were located across the South, including in the culinary hot spots of New Orleans and Savannah, Georgia.

In the past, Southern Living has told McClatchy News it focuses on the following states: Alabama, Arkansas, Delaware, Florida, Georgia, Kentucky, Louisiana, Maryland, Mississippi, Missouri, North Carolina, Oklahoma, South Carolina, Tennessee, Texas, Virginia, Washington, D.C., and West Virginia.

Charleston removed statue of John C. Calhoun almost 5 years ago. A fight over its fate continues.

The future of a bronze effigy of John C. Calhoun continues to be debated in South Carolina courts — rather than in City Hall — years after Charleston City Council initially voted to remove the figure from its pedestal overlooking Marion Square.Four of the council's 13 members, including Mayor William Cogswell, have turned over since that una...

The future of a bronze effigy of John C. Calhoun continues to be debated in South Carolina courts — rather than in City Hall — years after Charleston City Council initially voted to remove the figure from its pedestal overlooking Marion Square.

Four of the council's 13 members, including Mayor William Cogswell, have turned over since that unanimous vote to take the statue down in June 2020. But the current council receives periodic updates in private on the back-and-forth legal battle.

On March 11, council went into executive session to consult their attorney — one of a few exceptions in state law under which public bodies can close their meetings — to discuss settlement terms covering a lawsuit over what to do with the 12-foot-tall statue. No public action or discussion occurred after the 20-minute meeting behind closed doors.

A pending appeal is the latest in a series of legal maneuvers by several of Calhoun's descendants and the Board of Field Officers of the Fourth Brigade — a historic militia which originally owned Marion Square over which a caped Calhoun monument loomed atop a 125-foot stone pillar for over 100 years — in hopes of returning the statue to public display locally.

A recent amicus brief the state's attorney general filed in a separate suit involving a Confederate highway marker that was removed from outside what's now the Charter School for Math and Science, appears to have given Calhoun supporters hope that S.C. Attorney General Alan Wilson may also support their cause.

The Calhoun attorneys included Wilson's brief in their appeal, which is pending in the S.C. Court of Appeals.

The Calhoun appealers allege that a Charleston Circuit Court judge erred in dismissing part of a lawsuit the groups filed in 2022 to prevent the city from lending the statue to an art exhibit in Los Angeles.

The judge ruled that only Wilson has the power to enforce the state's Heritage Act, which protects Confederate statues and other monuments. Wilson has long held that private citizens can bring lawsuits under the state law, according to attorneys for his office and the Calhoun supporters.

Attorneys for the city maintain the Heritage Act applies to war memorials, which the Calhoun statue is not. Wilson said the same back 2020 when the statue was first taken down.

Calhoun, a former U.S. senator and vice president, died a decade before the first shots of the Civil War rang out over Charleston Harbor. He was known as an ardent defender of slavery, the reason for South Carolina's secession.

A day after City Council's 2020 vote, Calhoun's likeness was plucked from his perch and has since sat in an undisclosed warehouse while plans for what to do with it have been stalled in court.

Risk of high winds, thunderstorms and tornadoes in store for SC

A storm system currently churning over the middle of the country is lining up to deliver some potentially severe weather across the Palmetto State over the weekend.A severe weather alert issued March 14 by the S.C. Department of Natural Resources warns that the worst weather will likely occur to the west of the state, but ...

A storm system currently churning over the middle of the country is lining up to deliver some potentially severe weather across the Palmetto State over the weekend.

A severe weather alert issued March 14 by the S.C. Department of Natural Resources warns that the worst weather will likely occur to the west of the state, but South Carolina could see damaging winds and tornadoes starting late March 15 and lasting through March 16.

The severity of the storm and the timing of its arrival will vary across the state, with impacts starting along the western border and moving east until the squall line moves offshore during the evening hours on March 16.

Much like the storm that moved through the state on March 12, this system will pull a cold front from the Great Lakes down into the South. Unlike the storm earlier this month, warmer and more humid air will already be in place, which could fuel more severe thunderstorms and create more favorable conditions for the formation of tornadoes.

The Storm Prediction Center puts the worst of that weather in Alabama, Louisiana and Mississippi on March 15.

"Our primary concern will be locally damaging winds. Like last Wednesday, it will be pretty windy even outside the thunderstorms, but the storms will cause the strongest wind gusts. The next concern is isolated tornadoes; the tornado risk is higher this time around," wrote Frank Strait, SCDNR severe weather liaison.

Damaging hail could occur in some locations, and flash flooding may occur as this storm is expected to be slower moving than the system that raced through the region last week. The greatest risk for flash flooding will be in the Upstate, Strait said.

The Upstate will bear the brunt of the storm first, starting in the early morning hours of March 16, and by midday it will likely be over the Midlands.

"If this timing is correct, the storms reach the Coastal Plain during the warmest and most unstable part of the day, so this may be where the greatest severe weather risk occurs," wrote Strait.

In the Lowcountry, a National Weather Service advisory projects the timing of storm impacts to be between 10 a.m. and 5 p.m. on March 16, but that could change. The advisory warns of 60 mph wind gusts, isolated tornadoes and "marginally severe" hail up to the size of a quarter. A wind advisory for Lake Moultrie may be required, and high surf from Charleston to Edisto is also likely.

According to NWS, an earlier arrival will diminish the risks, while a later arrival could result in a higher risk for severe weather.

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