Los préstamos VA se establecieron antes del final de la Segunda Guerra Mundial y desde entonces han ayudado a numerosos veteranos, miembros del servicio y familias de militares a cumplir su sueño de ser propietarios de una casa. En los últimos tiempos, el programa se ha vuelto cada vez más importante, ya que el volumen de préstamos del VA se ha disparado y ofrece importantes ventajas financieras que permiten a innumerables veteranos comprar viviendas, lo que hace que la propiedad de vivienda sea una posibilidad para aquellos que de otro modo no habrían calificado.
Si sacrificó la comodidad y la seguridad para ayudar a proteger nuestra gran nación, Mission One Mortgage le agradece su servicio. Creemos que no hay mayor honor que servir a quienes han servido a nuestro país. No tenemos miedo de hacer todo lo posible por nuestros veteranos porque eso es exactamente lo que ellos hicieron por nosotros.
Un préstamo VA es una opción hipotecaria respaldada por el gobierno y disponible para veteranos, miembros del servicio y cónyuges sobrevivientes. Lo ofrecen prestamistas privados como bancos y compañías hipotecarias y no directamente el Departamento de Asuntos de Veteranos.
Los préstamos hipotecarios del VA tienen tasas de interés y términos competitivos y se pueden utilizar para comprar una variedad de propiedades, incluidas:
Uno de los grandes beneficios de los préstamos VA es que los veteranos elegibles pueden comprar una casa sin pago inicial, sin seguro hipotecario, requisitos crediticios indulgentes y las tasas fijas promedio más bajas del mercado.
En Mission One Mortgage, trabajamos con muchos veteranos que saben que existen préstamos VA pero no comprenden toda la gama de beneficios que brindan. Si esto te suena familiar, sigue leyendo. Esta sección fue escrita especialmente para usted.
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Uno de los beneficios más destacados del programa de préstamos VA es que los prestatarios calificados pueden comprar una casa sin tener que hacer un pago inicial hasta el límite del préstamo conforme de su condado. Esta es una ventaja significativa sobre los préstamos convencionales y de la FHA, que normalmente requieren pagos iniciales mínimos del 5 por ciento y el 3,5 por ciento, respectivamente.
Por ejemplo, en una hipoteca de $400,000, un préstamo convencional requeriría un pago inicial de $20,000, mientras que un préstamo de la FHA requeriría $14,000. Ahorrar esa cantidad de dinero en efectivo puede llevar años a los miembros del servicio y a los veteranos, pero con el préstamo VA, pueden adquirir una vivienda sin tener que raspar y acumular durante años.
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Es importante que los compradores militares se mantengan informados sobre los requisitos de puntaje crediticio al considerar opciones de financiamiento de vivienda. Aunque los requisitos de calificación crediticia se han suavizado un poco, todavía es necesario cumplir con ciertos puntos de referencia establecidos por los prestamistas convencionales y la FHA. Sin embargo, incluso alcanzar estos puntos de referencia puede ser un desafío para muchos compradores.
La mayoría de los prestamistas del VA exigen un puntaje crediticio de al menos 620, que se encuentra en el rango de puntaje crediticio "justo" de FICO. Los prestatarios normalmente necesitarán alcanzar un umbral más alto para las hipotecas convencionales, particularmente si quieren asegurar una tasa de interés baja. Vale la pena consultar las tasas de préstamos VA para obtener más información sobre las opciones de financiamiento.
A pesar de los conceptos erróneos comunes, los compradores militares no necesitan un puntaje crediticio perfecto para obtener financiamiento. Si bien un puntaje crediticio más alto ciertamente puede ayudar, es importante recordar que los préstamos VA en Moncks Corner, SC están diseñados para ayudar a los militares y veteranos a acceder a viviendas asequibles.
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Los costos de cierre son una parte inevitable del proceso de compra de una vivienda, sin importar el tipo de producto hipotecario que elija. Sin embargo, si es un veterano, le complacerá saber que el VA impone límites a las tarifas y costos que debe pagar en el momento del cierre. Además, los compradores de vivienda tienen la opción de pedir a los vendedores que cubran todos los costos de cierre relacionados con el préstamo, así como hasta el 4 por ciento del precio de compra para otros gastos como impuestos pagados por adelantado, seguros y cobros.
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Conseguir un pago inicial puede ser un desafío tanto para los compradores de viviendas convencionales como para los de la FHA. Además, deben pagar un seguro hipotecario a menos que puedan realizar un pago inicial considerable, normalmente el 20% del precio de compra. Por ejemplo, en una hipoteca de $400,000, esto sería la asombrosa cantidad de $80,000 en efectivo.
Los préstamos de la FHA conllevan una prima de seguro hipotecario inicial y un seguro hipotecario anual. Este último ahora dura toda la vida del préstamo. Por otro lado, los compradores de viviendas convencionales pagarán este costo mensual hasta que hayan acumulado suficiente capital, lo que puede llevar varios años.
Afortunadamente, los préstamos VA no requieren ningún seguro hipotecario. Sin embargo, existe una tarifa de financiación obligatoria que va directamente al Departamento de Asuntos de Veteranos. Los prestatarios con una discapacidad relacionada con el servicio están exentos de pagar esta tarifa, lo que ayuda a mantener el programa en marcha para las generaciones futuras.
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Si ha experimentado un revés financiero, como una ejecución hipotecaria, una venta corta o una quiebra, es posible que le preocupen sus posibilidades de obtener un préstamo hipotecario del VA. Sin embargo, no pierdas la esperanza todavía. Con los préstamos VA, aún es posible ser elegible para un préstamo hipotecario solo dos años después de una ejecución hipotecaria, venta corta o quiebra. En algunos casos, los veteranos que se acogen al Capítulo 13 de protección por quiebra pueden ser elegibles para un préstamo del VA apenas un año después de la fecha de presentación.
Vale la pena señalar que los períodos de espera para el financiamiento convencional o de la FHA pueden ser significativamente más largos que los de los préstamos VA. Además, incluso si ha perdido una hipoteca respaldada por el VA debido a una ejecución hipotecaria, aún puede ser elegible para otro préstamo del VA.
Entonces, si es un veterano que ha experimentado un revés financiero pero aún sueña con ser propietario de una casa, no pierda la esperanza. Explore sus opciones y vea si un préstamo VA con Mission One Mortgage podría ser la solución que necesita.
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Es importante tener en cuenta que los prestamistas del VA normalmente prefieren que los prestatarios gasten no más del 41 por ciento de sus ingresos mensuales brutos en deudas importantes, como pagos de hipotecas o préstamos estudiantiles. Sin embargo, es posible obtener un préstamo hipotecario del VA incluso si tiene un índice DTI más alto. Algunos prestamistas pueden ofrecer hasta un 55 por ciento o más, según su puntaje crediticio y su capacidad para cumplir con requisitos de ingresos adicionales. Esto puede brindar a los compradores de viviendas más flexibilidad y mayor poder adquisitivo a la hora de encontrar la casa de sus sueños.
Recordar - Si tiene alguna pregunta sobre los beneficios que acaba de leer, como qué puntaje crediticio requiere Mission One Mortgage para un préstamo VA, comuníquese con nuestra oficina hoy. Sería un placer ayudarlo a navegar el proceso de préstamo VA, paso a paso.
Una de las preguntas más comunes que recibimos en Mission One Mortgage gira en torno a la elegibilidad para préstamos VA. ¿Quién es realmente elegible para este tipo de préstamo? ¿Cuáles son los requisitos para obtener un préstamo VA? Si cumple con los siguientes requisitos, es probable que sea elegible para un préstamo VA.
¿Tiene curiosidad por cuáles son los pasos generales para comprar una casa con un préstamo VA? No estás solo. Continúe leyendo para tener una idea de lo que debe hacer para disfrutar de los maravillosos beneficios de ser propietario de una vivienda.
Al solicitar un beneficio de préstamo hipotecario del VA, el Certificado de Elegibilidad (COE) es un documento importante que verifica su elegibilidad ante su prestamista. Si ya ha utilizado su beneficio de préstamo VA en el pasado, un COE actual puede ayudarle a determinar cuánto derecho le queda. Además, puede garantizar que se haya restablecido su derecho a préstamos anteriores respaldados por el VA que se pagaron en su totalidad.
Después de haber solicitado su COE, es una buena idea examinar sus finanzas. Estamos hablando de elementos como ingresos, gastos, perfil crediticio y su presupuesto mensual. De esa manera, estará seguro de que está listo para comprar una casa.
Como veterano, tiene la opción de acudir a un banco, una cooperativa de crédito o una compañía hipotecaria privada de VA como Mission One Mortgage. La mayoría de los prestamistas tendrán diferentes tasas de interés y tarifas de préstamo, por lo que es importante comparar precios. Recuerde: Mission One se especializa en préstamos VA en Moncks Corner, SC. Otros prestamistas, como grandes corporaciones y bancos, a menudo no pueden igualar la experiencia y la atención al detalle que Mission One brinda a los veteranos.
Durante esta fase, es una buena idea reunirse con una variedad de profesionales inmobiliarios. Intente elegir un agente que tenga experiencia en procesar y supervisar préstamos VA. Una vez que seleccione un agente, puede llevar la carta de aprobación previa de su prestamista a su oficina y comenzar a comprar.
Esta es la mejor parte del proceso de préstamo VA, además de recibir las llaves de su nuevo hogar. Cuando busque una casa, recuerde buscar casas dentro de su rango de precio y presupuesto. Confíe en su agente de bienes raíces, amigos y familiares para obtener ayuda en su búsqueda.
Si está pensando en comprar una casa, es importante sopesar los pros y los contras de ser propietario de una vivienda. Si bien el alquiler puede brindar flexibilidad y menos responsabilidad por el mantenimiento, conlleva el riesgo de aumentos en el alquiler, posibles ventas de propiedades e incertidumbre sobre los reembolsos de los depósitos de seguridad.
Por otro lado, ser propietario de una casa puede ofrecer pagos hipotecarios relativamente estables y una oportunidad de generar riqueza a largo plazo para usted y su familia. Antes de tomar una decisión, es fundamental determinar sus prioridades, como su presupuesto mensual para pagos de hipoteca y otros gastos como transporte y cuidado de niños. En última instancia, sólo usted puede determinar qué es lo mejor para sus necesidades financieras y de vivienda.
En Mission One Mortgage, nos enorgullecemos de simplificar el proceso hipotecario y garantizar que nuestros clientes experimenten el mínimo estrés. Entendemos que navegar por el mundo de las hipotecas puede ser desalentador, por lo que nos comprometemos a hacerlo lo más sencillo posible.
Al elegir trabajar con nosotros, no solo está contratando un agente hipotecario, sino que está seleccionando un socio que se dedica a su bienestar financiero y a ayudarlo a lograr su sueño de ser propietario de una vivienda. Trabajando juntos, podemos avanzar en el proceso de préstamo VA paso a paso.
Esto es válido para todos nuestros clientes, pero especialmente para los veteranos estadounidenses a quienes servimos. De hecho, nos especializamos en hipotecas VA y estamos orgullosos de ofrecerlas a los veteranos estadounidenses, a los que están en servicio activo y a sus cónyuges. Los préstamos VA son una de las mejores hipotecas disponibles, no ofrecen requisitos de pago inicial ni PMI y algunas de las tasas y términos más favorables.
Si está listo para dar el siguiente gran paso en su vida y brindar estabilidad a su familia con un lugar al que llamar hogar, comuníquese con nuestra oficina hoy. Está más cerca del sueño de ser propietario de una vivienda de lo que piensa.
Town of Moncks Corner Recreation Director Libya Rentz couldn’t have been more pleased with the group of softball all-stars representing the town during the South Carolina Athletic Programs’ state tournaments June 20-22 in Dillon.Moncks Corner was one of only two towns represented in all four age groups: 8U, 10U, 12U and 15U. The squads fought tooth and nail for hours beneath a blazing sun each day and had the support of mayor Thomas Hamilton along the way.“We are thrilled for the future of recreation softball ...
Town of Moncks Corner Recreation Director Libya Rentz couldn’t have been more pleased with the group of softball all-stars representing the town during the South Carolina Athletic Programs’ state tournaments June 20-22 in Dillon.
Moncks Corner was one of only two towns represented in all four age groups: 8U, 10U, 12U and 15U. The squads fought tooth and nail for hours beneath a blazing sun each day and had the support of mayor Thomas Hamilton along the way.
“We are thrilled for the future of recreation softball and for the future of softball in general,” an upbeat Rentz said. “it’s going to continue to grow. Success breeds more success. The kids want to be a part of a program that’s positive and has a family atmosphere. Our softball recreation coaches put their heart and soul into these kids. It’s just everybody becoming a big family.”
Three of Moncks Corner’s teams finished up their summer all-star journeys in championship games and were so close to returning to the Lowcountry with a state trophy. The 8U and 12U squads fell in contests decided by one run and the 15U team also placed runner-up. The 10U team finished third, losing its final game by one run.
“The group of coaches we have right now in our recreation softball program are second to none,” Rentz said. “They treat these girls like they’re their own, even with a tear in their eyes after the final games. I listened to their postgame speeches. It was like we lost the game, but we learned as players and people, and we’ll be back. Moncks Corner was represented in a positive light. It was a proud moment for myself and Hannah Haines, our athletic coordinator over softball.”
Each Moncks Corner all-star team qualified for state by either winning or finishing second in SCAP’s Southern District tournaments earlier this month. State champions were decided through eight-team, double-elimination events.
“They fought and cheered each other on,” Rentz said. “They showed a lot of resilience. Believe me when I tell you the heat index was over 100. I couldn’t be more proud of the kids and coaches.”
MONCKS CORNER, S.C. – Berkeley County officially kicked off summer with the grand opening of a brand-new splash pad at Cypress Gardens — and it’s already making a splash with families.County officials gathered for the celebration Saturday, where Berkeley County Supervisor Johnny Cribb praised the park’s staff and the collaborative effort behind the project.“They envisioned this project. They’re out here every single day,” Cribb said. “If you come out to this park, and I encourage ...
MONCKS CORNER, S.C. – Berkeley County officially kicked off summer with the grand opening of a brand-new splash pad at Cypress Gardens — and it’s already making a splash with families.
County officials gathered for the celebration Saturday, where Berkeley County Supervisor Johnny Cribb praised the park’s staff and the collaborative effort behind the project.
“They envisioned this project. They’re out here every single day,” Cribb said. “If you come out to this park, and I encourage you to do so, there’s something added to it all the time. This is just the latest amenity. We’ll keep adding to it.”
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The splash pad features a tipping bucket, water cannons, shaded picnic areas, restrooms, and more — all designed to be accessible and inclusive for kids of all abilities. It’s the latest in a series of upgrades to the park and comes at a perfect time as school lets out for summer vacation.
Cribb noted the cost-saving teamwork that made it possible. “We had a lot of county departments involved in this. We self-performed a lot of the work, other than what Atkinson Pools did in order to keep the costs down.”
Departments including water and sanitation, roads and bridges, and facilities and grounds all played a role in completing the project. Atkinson Pools built the splash pad itself.
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The splash pad is included with regular Cypress Gardens admission: $10 for adults, $5 for children ages 6–17, $6.50 for seniors, military, and 911 personnel. Children 5 and under are free.
The park is located at 3030 Cypress Gardens Road in Moncks Corner.
Moncks Corner’s 12-U all-stars posted a sparkling 5-0 record in the SCAP Southern District softball tournament at Felkel Field in Goose Creek June 10-14 to garner a bid to the state tournament.Moncks Corner knocked off Charleston, 15-5, Saturday, June 14, to complete its perfect run in the South Carolina Athletic Programs’ event. It begins play in the eight-team state tournament Friday, June 20, in Dillon and hopes to be playing for all the marbles (after press time) a couple days later.“I thought we played pr...
Moncks Corner’s 12-U all-stars posted a sparkling 5-0 record in the SCAP Southern District softball tournament at Felkel Field in Goose Creek June 10-14 to garner a bid to the state tournament.
Moncks Corner knocked off Charleston, 15-5, Saturday, June 14, to complete its perfect run in the South Carolina Athletic Programs’ event. It begins play in the eight-team state tournament Friday, June 20, in Dillon and hopes to be playing for all the marbles (after press time) a couple days later.
“I thought we played pretty well,” Moncks Corner coach Ron Mitchum said. “We had our backs against the wall a couple times. We were up 5-0 in one game and had to score a couple runs late to win it.”
David Williams and Jordan Buso also coach the all-star squad, which outscored opponents 48-16.
“I feel like we pitch really well and we’re solid behind the plate,” Mitchum said. “My daughter (Bella Mitchum) has been catching for five years. She’s able to throw runners out. She threw out two runners in the championship game.”
On the other end of the battery, left-handed pitcher Alexis Buso was dominant inside the circle. She came on in relief and fanned 12 batters without allowing a hit to earn the win and also knocked in a pair of runs to help herself at the plate. Mitchum, Ansley Williams, Kaedence Braddy, Ava Drew Ensor and Raegan Johnson also collected two RBIs each in the title game. Adylinn Covert was 3-for-3 and scored twice.
Earlier in the day, Moncks Corner cruised past North Charleston, 9-1, behind Buso’s 12 strikeouts and Williams’ three RBIs to reach the final. Moncks Corner also defeated North Charleston, 7-5, to start the tournament and followed up with victories over Charleston, 13-2, and Hanahan, 4-3.
Buso finished with 48 strikeouts in four pitching victories and Williams recorded nine strikeouts in the first game versus Charleston. Kennedy Fann, Mitchum and Gracelyn Barnette drove in two runs apiece in that one. Fann led the way, going 3-for-3 with three runs scored. Paris Newman added a RBI and scored once.
Against Hanahan, Moncks Corner manufactured the go-ahead run in the bottom of the fifth inning. Ensor walked to lead off the inning and gave way to courtesy runner Tess House. House moved to second base on a walk to Millie Sellars and scored on a pair of passed balls to break a 3-3 tie.
In the tournament opener, Buso plated a pair of runs and Newman added a RBI.
Fann and Buso capped the tournament as Moncks Corner’s leading hitters in terms of batting average, going 6-of-11.
There has been some debate over the rule, but the town of Moncks Corner made impact fees official at its May 20 council meeting. Now, if a developer or a business builds homes, apartments or commercial buildings, they will have to pay money to help the town absorb the hit on infrastructure.Several local municipalities have adopted the fees, and with the town growing and developing, it was only a matter of time before Moncks Corner joined the list.The city of Goose Creek charges developers a fee for single- or multi-family dwell...
There has been some debate over the rule, but the town of Moncks Corner made impact fees official at its May 20 council meeting. Now, if a developer or a business builds homes, apartments or commercial buildings, they will have to pay money to help the town absorb the hit on infrastructure.
Several local municipalities have adopted the fees, and with the town growing and developing, it was only a matter of time before Moncks Corner joined the list.
The city of Goose Creek charges developers a fee for single- or multi-family dwellings, as well as commercial or industrial construction. The fees are broken down based on the square footage of each structure. The impact fee for a multi-family dwelling is $1,926 for every 1,000 square feet of development, and for a single-family home, it is $2,567 for every 1,000 square feet.
"It's just another tool to cope with the growth," said Moncks Corner Mayor Thomas Hamilton following the unanimous vote by the council. "It's something we can use without burdening the taxpayer. These fees will go into an account, and then we can use it to buy things like fire trucks, police vehicles, sanitation trucks and other things that we have to spend money on to cover these new areas."
Particularly for Moncks Corner, a town that doesn't want to lose its small-town vibe, money helps with creativity. Making the case for impact fees, the mayor noted the cost of a new fire or sanitation truck is close to $1 million.
While buildable land is limited in Moncks Corner, the lion's share of the fee will be paid by commercial buildings, followed by home developers for single-family homes. The fees started on May 21.
"Anything that is permitted from that date will pay that impact fee," Hamilton said.
The fee will be $4,805 for each single-family home and $2,606 for each commercial apartment or townhome. Retail businesses will pay a maximum of $3,987 and industrial businesses will pay a maximum of $828.
"We seem to be in agreement with the developers," Hamilton said. "Some of the ones haven't given us any pushback because they want to be able to get the services the town can provide."
An Upstate convenience store and gas station operator is eyeing a fast-growing Berkeley County town for a new location.Greenville-based Spinx has applied for a permit with the S.C. Department of Environmental Services to develop 6.6 acres for a store at 3212 Old Highway 52 in Moncks Corner.According to t...
An Upstate convenience store and gas station operator is eyeing a fast-growing Berkeley County town for a new location.
Greenville-based Spinx has applied for a permit with the S.C. Department of Environmental Services to develop 6.6 acres for a store at 3212 Old Highway 52 in Moncks Corner.
According to the company, it is scheduled to open by the end of year.
Meanwhile, the chain is set to soon open its newest Lowcountry-area location in Mount Pleasant on the site of former Richard's Bar & Grill property on Highway 17, just north of the town's only Home Depot.
Spinx was founded in 1972 by Stewart Spinks when the former Shell Oil Co. employee bought his first gas station at Laurens Road and E. Washington Street in Greenville.
The retailer now operates more than 80 stores across the state.
Krystal in Colleton
A fast-food burger chain known for its square sliders is coming to Colleton County
Krystal announced it has struck a deal to return to the Lowcountry dining scene with a location at 1222 Bell Highway in Walterboro.
The restaurant is expected to open in July.
Krystal pulled out of the Charleston market nearly 30 years ago. The chain was founded in 1932 in Chattanooga, Tenn., and is now headquartered near Atlanta. It has more than 270 locations around the Southeast, including four in the Palmetto State.
The Krystal in Orangeburg was opened late last year by national radio personality Lenard McKelvey, who grew up in Moncks Corner and is better known as Charlemagne tha God, under a franchise agreement.
A self-service dog wash store has returned to downtown Charleston after nearly five years in a temporary location.
The Dog Wash’s larger space at 138 St. Philip St. is decorated like an old-school barber shop with bright red tubs inspired by red leather barbershop chairs.
Similar to a barbershop, each pet tub has its own mirror, so pups can get a good look at their freshly washed coifs.
With the larger space, owner Carrie Evans has added a robust retail section to the store, selling pet products, toys, grooming tools and pet accessories. The business also offers full-service grooming.
Evans, who previously worked in the fashion industry, came up with the idea of a self-service dog washing business in 2017 when she moved to the Lowcountry from New York and was looking for the common pet service ubiquitous in the Big Apple.
She opened her first store on Line Street and became a groomer, seeing the need for that service on the peninsula.
Relocating to a very small space in North Charleston following the COVID-19 pandemic kept loyal customers, but Evans had to pivot to only offering grooming services.
A massage appointment and impromptu networking with the owner of The Salt Spa on King Street led to finding a lease to bring The Dog Wash back downtown. Self-service washes are $30. Walk-ins are welcome. Grooming services are by appointment.
The Bomb Bar, which serves smoothies, toasts, coffee and healthy breakfast and lunch options, has opened its second Lowcountry location at 424 Brighton Park Blvd. in Summerville's Nexton development.
Founded by Helen Hall-Leland, the business is now a franchise, with another location in Raleigh. According to a social media post, more than 400 people attended the Nexton opening.
The original Charleston location is at 466 Savannah Highway in West Ashley.
A new seafood restaurant has opened at 6 N. Market St., in the space that formerly housed Tabbuli Mediterranean. The Wreckfish Bar & Grill menu includes fried fish and seafood platters, sandwiches, peel-and-eat shrimp and oysters on the half shell.
Ruby's Bagels is expanding again.
The company, which offers New York City-style bagels, breakfast and lunch options, spreads and coffee drinks, announced on social media it will open in Carnes Crossroads in Goose Creek.
It will be the sixth location for the business since owners Joe and Denise Harvey and Kevin and Gail Roach, opened their first store opened in Mount Pleasant in 2022.