Los préstamos VA se establecieron antes del final de la Segunda Guerra Mundial y desde entonces han ayudado a numerosos veteranos, miembros del servicio y familias de militares a cumplir su sueño de ser propietarios de una casa. En los últimos tiempos, el programa se ha vuelto cada vez más importante, ya que el volumen de préstamos del VA se ha disparado y ofrece importantes ventajas financieras que permiten a innumerables veteranos comprar viviendas, lo que hace que la propiedad de vivienda sea una posibilidad para aquellos que de otro modo no habrían calificado.
Si sacrificó la comodidad y la seguridad para ayudar a proteger nuestra gran nación, Mission One Mortgage le agradece su servicio. Creemos que no hay mayor honor que servir a quienes han servido a nuestro país. No tenemos miedo de hacer todo lo posible por nuestros veteranos porque eso es exactamente lo que ellos hicieron por nosotros.
Un préstamo VA es una opción hipotecaria respaldada por el gobierno y disponible para veteranos, miembros del servicio y cónyuges sobrevivientes. Lo ofrecen prestamistas privados como bancos y compañías hipotecarias y no directamente el Departamento de Asuntos de Veteranos.
Los préstamos hipotecarios del VA tienen tasas de interés y términos competitivos y se pueden utilizar para comprar una variedad de propiedades, incluidas:
Uno de los grandes beneficios de los préstamos VA es que los veteranos elegibles pueden comprar una casa sin pago inicial, sin seguro hipotecario, requisitos crediticios indulgentes y las tasas fijas promedio más bajas del mercado.
En Mission One Mortgage, trabajamos con muchos veteranos que saben que existen préstamos VA pero no comprenden toda la gama de beneficios que brindan. Si esto te suena familiar, sigue leyendo. Esta sección fue escrita especialmente para usted.
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Uno de los beneficios más destacados del programa de préstamos VA es que los prestatarios calificados pueden comprar una casa sin tener que hacer un pago inicial hasta el límite del préstamo conforme de su condado. Esta es una ventaja significativa sobre los préstamos convencionales y de la FHA, que normalmente requieren pagos iniciales mínimos del 5 por ciento y el 3,5 por ciento, respectivamente.
Por ejemplo, en una hipoteca de $400,000, un préstamo convencional requeriría un pago inicial de $20,000, mientras que un préstamo de la FHA requeriría $14,000. Ahorrar esa cantidad de dinero en efectivo puede llevar años a los miembros del servicio y a los veteranos, pero con el préstamo VA, pueden adquirir una vivienda sin tener que raspar y acumular durante años.
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Es importante que los compradores militares se mantengan informados sobre los requisitos de puntaje crediticio al considerar opciones de financiamiento de vivienda. Aunque los requisitos de calificación crediticia se han suavizado un poco, todavía es necesario cumplir con ciertos puntos de referencia establecidos por los prestamistas convencionales y la FHA. Sin embargo, incluso alcanzar estos puntos de referencia puede ser un desafío para muchos compradores.
La mayoría de los prestamistas del VA exigen un puntaje crediticio de al menos 620, que se encuentra en el rango de puntaje crediticio "justo" de FICO. Los prestatarios normalmente necesitarán alcanzar un umbral más alto para las hipotecas convencionales, particularmente si quieren asegurar una tasa de interés baja. Vale la pena consultar las tasas de préstamos VA para obtener más información sobre las opciones de financiamiento.
A pesar de los conceptos erróneos comunes, los compradores militares no necesitan un puntaje crediticio perfecto para obtener financiamiento. Si bien un puntaje crediticio más alto ciertamente puede ayudar, es importante recordar que los préstamos VA en Seabrook Island, SC están diseñados para ayudar a los militares y veteranos a acceder a viviendas asequibles.
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Los costos de cierre son una parte inevitable del proceso de compra de una vivienda, sin importar el tipo de producto hipotecario que elija. Sin embargo, si es un veterano, le complacerá saber que el VA impone límites a las tarifas y costos que debe pagar en el momento del cierre. Además, los compradores de vivienda tienen la opción de pedir a los vendedores que cubran todos los costos de cierre relacionados con el préstamo, así como hasta el 4 por ciento del precio de compra para otros gastos como impuestos pagados por adelantado, seguros y cobros.
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Conseguir un pago inicial puede ser un desafío tanto para los compradores de viviendas convencionales como para los de la FHA. Además, deben pagar un seguro hipotecario a menos que puedan realizar un pago inicial considerable, normalmente el 20% del precio de compra. Por ejemplo, en una hipoteca de $400,000, esto sería la asombrosa cantidad de $80,000 en efectivo.
Los préstamos de la FHA conllevan una prima de seguro hipotecario inicial y un seguro hipotecario anual. Este último ahora dura toda la vida del préstamo. Por otro lado, los compradores de viviendas convencionales pagarán este costo mensual hasta que hayan acumulado suficiente capital, lo que puede llevar varios años.
Afortunadamente, los préstamos VA no requieren ningún seguro hipotecario. Sin embargo, existe una tarifa de financiación obligatoria que va directamente al Departamento de Asuntos de Veteranos. Los prestatarios con una discapacidad relacionada con el servicio están exentos de pagar esta tarifa, lo que ayuda a mantener el programa en marcha para las generaciones futuras.
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Si ha experimentado un revés financiero, como una ejecución hipotecaria, una venta corta o una quiebra, es posible que le preocupen sus posibilidades de obtener un préstamo hipotecario del VA. Sin embargo, no pierdas la esperanza todavía. Con los préstamos VA, aún es posible ser elegible para un préstamo hipotecario solo dos años después de una ejecución hipotecaria, venta corta o quiebra. En algunos casos, los veteranos que se acogen al Capítulo 13 de protección por quiebra pueden ser elegibles para un préstamo del VA apenas un año después de la fecha de presentación.
Vale la pena señalar que los períodos de espera para el financiamiento convencional o de la FHA pueden ser significativamente más largos que los de los préstamos VA. Además, incluso si ha perdido una hipoteca respaldada por el VA debido a una ejecución hipotecaria, aún puede ser elegible para otro préstamo del VA.
Entonces, si es un veterano que ha experimentado un revés financiero pero aún sueña con ser propietario de una casa, no pierda la esperanza. Explore sus opciones y vea si un préstamo VA con Mission One Mortgage podría ser la solución que necesita.
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Es importante tener en cuenta que los prestamistas del VA normalmente prefieren que los prestatarios gasten no más del 41 por ciento de sus ingresos mensuales brutos en deudas importantes, como pagos de hipotecas o préstamos estudiantiles. Sin embargo, es posible obtener un préstamo hipotecario del VA incluso si tiene un índice DTI más alto. Algunos prestamistas pueden ofrecer hasta un 55 por ciento o más, según su puntaje crediticio y su capacidad para cumplir con requisitos de ingresos adicionales. Esto puede brindar a los compradores de viviendas más flexibilidad y mayor poder adquisitivo a la hora de encontrar la casa de sus sueños.
Recordar - Si tiene alguna pregunta sobre los beneficios que acaba de leer, como qué puntaje crediticio requiere Mission One Mortgage para un préstamo VA, comuníquese con nuestra oficina hoy. Sería un placer ayudarlo a navegar el proceso de préstamo VA, paso a paso.
Una de las preguntas más comunes que recibimos en Mission One Mortgage gira en torno a la elegibilidad para préstamos VA. ¿Quién es realmente elegible para este tipo de préstamo? ¿Cuáles son los requisitos para obtener un préstamo VA? Si cumple con los siguientes requisitos, es probable que sea elegible para un préstamo VA.
¿Tiene curiosidad por cuáles son los pasos generales para comprar una casa con un préstamo VA? No estás solo. Continúe leyendo para tener una idea de lo que debe hacer para disfrutar de los maravillosos beneficios de ser propietario de una vivienda.
Al solicitar un beneficio de préstamo hipotecario del VA, el Certificado de Elegibilidad (COE) es un documento importante que verifica su elegibilidad ante su prestamista. Si ya ha utilizado su beneficio de préstamo VA en el pasado, un COE actual puede ayudarle a determinar cuánto derecho le queda. Además, puede garantizar que se haya restablecido su derecho a préstamos anteriores respaldados por el VA que se pagaron en su totalidad.
Después de haber solicitado su COE, es una buena idea examinar sus finanzas. Estamos hablando de elementos como ingresos, gastos, perfil crediticio y su presupuesto mensual. De esa manera, estará seguro de que está listo para comprar una casa.
Como veterano, tiene la opción de acudir a un banco, una cooperativa de crédito o una compañía hipotecaria privada de VA como Mission One Mortgage. La mayoría de los prestamistas tendrán diferentes tasas de interés y tarifas de préstamo, por lo que es importante comparar precios. Recuerde: Mission One se especializa en préstamos VA en Seabrook Island, SC. Otros prestamistas, como grandes corporaciones y bancos, a menudo no pueden igualar la experiencia y la atención al detalle que Mission One brinda a los veteranos.
Durante esta fase, es una buena idea reunirse con una variedad de profesionales inmobiliarios. Intente elegir un agente que tenga experiencia en procesar y supervisar préstamos VA. Una vez que seleccione un agente, puede llevar la carta de aprobación previa de su prestamista a su oficina y comenzar a comprar.
Esta es la mejor parte del proceso de préstamo VA, además de recibir las llaves de su nuevo hogar. Cuando busque una casa, recuerde buscar casas dentro de su rango de precio y presupuesto. Confíe en su agente de bienes raíces, amigos y familiares para obtener ayuda en su búsqueda.
Si está pensando en comprar una casa, es importante sopesar los pros y los contras de ser propietario de una vivienda. Si bien el alquiler puede brindar flexibilidad y menos responsabilidad por el mantenimiento, conlleva el riesgo de aumentos en el alquiler, posibles ventas de propiedades e incertidumbre sobre los reembolsos de los depósitos de seguridad.
Por otro lado, ser propietario de una casa puede ofrecer pagos hipotecarios relativamente estables y una oportunidad de generar riqueza a largo plazo para usted y su familia. Antes de tomar una decisión, es fundamental determinar sus prioridades, como su presupuesto mensual para pagos de hipoteca y otros gastos como transporte y cuidado de niños. En última instancia, sólo usted puede determinar qué es lo mejor para sus necesidades financieras y de vivienda.
En Mission One Mortgage, nos enorgullecemos de simplificar el proceso hipotecario y garantizar que nuestros clientes experimenten el mínimo estrés. Entendemos que navegar por el mundo de las hipotecas puede ser desalentador, por lo que nos comprometemos a hacerlo lo más sencillo posible.
Al elegir trabajar con nosotros, no solo está contratando un agente hipotecario, sino que está seleccionando un socio que se dedica a su bienestar financiero y a ayudarlo a lograr su sueño de ser propietario de una vivienda. Trabajando juntos, podemos avanzar en el proceso de préstamo VA paso a paso.
Esto es válido para todos nuestros clientes, pero especialmente para los veteranos estadounidenses a quienes servimos. De hecho, nos especializamos en hipotecas VA y estamos orgullosos de ofrecerlas a los veteranos estadounidenses, a los que están en servicio activo y a sus cónyuges. Los préstamos VA son una de las mejores hipotecas disponibles, no ofrecen requisitos de pago inicial ni PMI y algunas de las tasas y términos más favorables.
Si está listo para dar el siguiente gran paso en su vida y brindar estabilidad a su familia con un lugar al que llamar hogar, comuníquese con nuestra oficina hoy. Está más cerca del sueño de ser propietario de una vivienda de lo que piensa.
While there remains considerable uncertainty about the forecast for early next week, the trends over the last 24 hours or so have not been favorable for the Palmetto State. Tropical Storm Humberto formed at 5 p.m. Wednesday, as expected. We continue to monitor the progress of the tropical wave we're calling Invest Area AL94.This loop of visible satellite imagery shows the features of interest across the Atlantic Basin around midday Thursday, including Humberto, Invest Area AL94, and Hurricane Gabrielle approaching the Azores....
While there remains considerable uncertainty about the forecast for early next week, the trends over the last 24 hours or so have not been favorable for the Palmetto State. Tropical Storm Humberto formed at 5 p.m. Wednesday, as expected. We continue to monitor the progress of the tropical wave we're calling Invest Area AL94.
This loop of visible satellite imagery shows the features of interest across the Atlantic Basin around midday Thursday, including Humberto, Invest Area AL94, and Hurricane Gabrielle approaching the Azores.
Image Source: University of Wisconsin RealEarth
You can also see Hurricane Gabrielle over the eastern Atlantic marching at double time toward the Azores, but it's not a threat to South Carolina.
Humberto is also unlikely to threaten South Carolina directly. However, the National Hurricane Center's (NHC) forecast calls for Humberto to become a Category 3 Hurricane over the western Atlantic before it gradually weakens and splits the Bermuda and Hatteras uprights around the middle of next week.
Humberto won't have any direct effect on South Carolina. However, the swells it will generate will bring rough surf and rip currents to our beaches in the coming days, along with potentially hazardous marine conditions on our coastal waters. Humberto's behavior going forward is one of the several variables that bring uncertainty into the forecast for how AL94 might affect us early next week. Its track and intensity will influence AL94's future track and intensity.
AL94, the feature that could impact South Carolina early next week, remains a disorganized tropical wave that's moving through the Dominican Republic and Haiti today. A circulation is trying to form just north of Haiti this afternoon, but the thunderstorms are hanging back over the Dominican Republic. NHC's current forecast calls for a low-pressure area to form over the southern Bahamas or just north of Cuba by Saturday morning, which will quickly develop into a tropical cyclone. Their outlook from this afternoon indicates an 80 percent chance for it to be a tropical cyclone by Saturday afternoon.
Most computer model guidance has come in line with a tropical cyclone forming in this area by Saturday night, so we have at least moderate confidence in that part of the forecast. Confidence is somewhat lacking right now because AL94 remains disorganized. Models tell us to trust the process, but that will be hard for me until I see thunderstorms erupting near the developing circulation center. The longer it takes for this to happen, the greater the chances are that AL94 will slip farther west than expected and end up over Cuba or Florida.
Assuming that AL94 consolidates and becomes a tropical cyclone over Bermuda ... the next name on this year's list is Imelda when ("if?" seems less of a question now) it reaches tropical storm intensity ... there appear to be two scenarios for where it goes. Which scenario comes to pass will depend on how quickly a storm develops, the behavior of Humberto, and the behavior of a storm system moving into the Southeast this afternoon from the Mississippi Valley.
The first scenario, and the one we hope will work out, is that AL94 becomes Imelda over the Bahamas, but Humberto to its east is strong and close enough that it can pull Imelda to the east out to sea on Sunday into Monday. In this scenario, Humberto's outflow aloft cases shear over Imelda, which limits Imelda's strength.
The other scenario, the one we hope doesn't happen, is that AL94 becomes Imelda, but Humberto is too far away or too weak to have a significant influence on Imelda. That would allow Imelda to move northward toward us instead of getting pulled out to sea. It would then become caught in a developing upper-level low over the Southeast (the storm now located over the Mississippi Valley) that would pull it ashore on Monday or Monday night. Additionally, the usual effects of having an upper-level low nearby to the west would apply, as seen with Helene: the upper low would provide the storm with a more favorable environment to strengthen and maintain itself after landfall. Therefore, it could be a hurricane when it reaches us if this scenario unfolds, and the stronger winds could affect areas well inland. It might also be a slow-moving storm that causes widespread heavy rainfall. However, even in this scenario, there is uncertainty about the storm's track; it's possible that the worst impacts could occur in North Carolina instead of South Carolina.
A hybrid of the two scenarios is also possible: Imelda moves close enough to our coast that our coastal areas see damaging wind, a storm surge, and extreme rainfall. The wind and rain could persist for an extended period as the storm may move slowly for a time. Then it eventually feels the influence of Humberto and gets pulled out to sea.
The worst-case scenario at this point is for us to be dealing with a hurricane hitting us on Monday or Monday night, with impacts lingering into Tuesday. Rain impacts may even linger beyond Tuesday if the storm becomes stuck over us after landfall. It's hard to put odds on that right now; I estimate that there is a 20-30 percent chance of that happening. That's high enough that you need to prepare this weekend if you're in one of our coastal counties, unless the forecast changes and we become confident in a low-impact or no-impact forecast. If you're in one of our inland counties, you should closely monitor the situation. This is not going to be a Helene or Hugo, but the worst-case scenario includes locally damaging wind gusts over inland areas.
As always, SCEMD has the hurricane.sc website to provide you with hurricane prep advice and evacuation zone info. Plan on preparing for the worst this weekend, and let's hope and pray that a low-impact or no-impact scenario is what we face early next week.
While I have your attention, the storm system moving our way from the west brings us some potential hazards through Friday. Thunderstorms affecting the state through this evening have a hot and juicy, summery air mass to feed upon, so there is a low-end risk for severe storms.
There is a low-end risk of damaging winds associated with the more intense storms in the level 1 of 5 risk area shown on the Storm Prediction Center's outlook map. The damaging hail and tornado risks are near zero, but 'never say never' applies.
There is also a risk for isolated minor flooding from repeated downpours. Yes, it's barely rained across South Carolina over the last 30+ days, but the rain could come hard and fast through Saturday.
Keep this in mind if you're traveling across the Upstate and vicinity through tonight or anywhere in the state Friday. If you live in a flood-prone area, you might need to move to higher ground and motorists may have to avoid a flooded road (turn around, don't drown).
Purchasing a home is one of the most important investments there is. More than a place to live, homeownership is an asset with the potential to tremendously rise in value. But with home prices reaching record heights, affordability plays a huge role for buyers.The typical home value in the United States was $363,946 in August, 0.0% lower than the year before.High mortgage rates are also making monthly payments more expensive; as of September 18, the 30-year fixed mortgage rate sits at 6.26%.Although home prices have infl...
Purchasing a home is one of the most important investments there is. More than a place to live, homeownership is an asset with the potential to tremendously rise in value. But with home prices reaching record heights, affordability plays a huge role for buyers.
The typical home value in the United States was $363,946 in August, 0.0% lower than the year before.
High mortgage rates are also making monthly payments more expensive; as of September 18, the 30-year fixed mortgage rate sits at 6.26%.
Although home prices have inflated all across the U.S., there are some cities that command a higher price tag than others. Location, size, age, and condition are all contributing factors to home value.
Stacker compiled a list of cities with the most expensive homes in South Carolina using data from Zillow. Cities are ranked by the Zillow Home Values Index for all homes as of August 2025. The charts in this story were created automatically using Matplotlib.
Metros with the most cities in the top 30 in South Carolina
#1. Charleston-North Charleston, SC: 16
#2. Hilton Head Island-Bluffton, SC: 5
#3. Charlotte-Concord-Gastonia, NC-SC: 3
#4. Greenville-Anderson, SC: 2
#5. Georgetown, SC: 1
#5. Columbia, SC: 1
#5. Myrtle Beach-Conway-North Myrtle Beach, SC-NC: 1
#5. Seneca, SC: 1
- Typical home value: $413,384
- 1-year price change: -0.9%
- 5-year price change: +50.2%
- Metro area: Charlotte-Concord-Gastonia, NC-SC
- Typical home value: $413,647
- 1-year price change: -3.6%
- 5-year price change: +53.2%
- Metro area: Myrtle Beach-Conway-North Myrtle Beach, SC-NC
- Typical home value: $422,691
- 1-year price change: +3.2%
- 5-year price change: +58.5%
- Metro area: Greenville-Anderson, SC
- Typical home value: $427,409
- 1-year price change: -3.6%
- 5-year price change: +59.3%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $435,328
- 1-year price change: +1.5%
- 5-year price change: +51.7%
- Metro area: Columbia, SC
- Typical home value: $447,626
- 1-year price change: -2.7%
- 5-year price change: +72.3%
- Metro area: Hilton Head Island-Bluffton, SC
- Typical home value: $465,805
- 1-year price change: +2.1%
- 5-year price change: +73.1%
- Metro area: Hilton Head Island-Bluffton, SC
- Typical home value: $484,626
- 1-year price change: +6.9%
- 5-year price change: +56.5%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $488,292
- 1-year price change: -1.0%
- 5-year price change: +43.7%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $491,667
- 1-year price change: -0.7%
- 5-year price change: +60.1%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $498,987
- 1-year price change: -1.6%
- 5-year price change: +56.0%
- Metro area: Hilton Head Island-Bluffton, SC
- Typical home value: $516,671
- 1-year price change: -0.2%
- 5-year price change: +55.3%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $530,204
- 1-year price change: -1.0%
- 5-year price change: +72.5%
- Metro area: Seneca, SC
- Typical home value: $533,587
- 1-year price change: +0.6%
- 5-year price change: +55.3%
- Metro area: Charlotte-Concord-Gastonia, NC-SC
- Typical home value: $534,500
- 1-year price change: +0.7%
- 5-year price change: +61.8%
- Metro area: Georgetown, SC
- Typical home value: $580,993
- 1-year price change: +0.2%
- 5-year price change: +65.5%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $605,299
- 1-year price change: +1.4%
- 5-year price change: +59.1%
- Metro area: Charlotte-Concord-Gastonia, NC-SC
- Typical home value: $646,229
- 1-year price change: -1.0%
- 5-year price change: +72.7%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $738,905
- 1-year price change: +1.4%
- 5-year price change: +70.0%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $744,060
- 1-year price change: +3.1%
- 5-year price change: +88.4%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $759,982
- 1-year price change: +0.8%
- 5-year price change: +74.9%
- Metro area: Hilton Head Island-Bluffton, SC
- Typical home value: $779,840
- 1-year price change: +1.6%
- 5-year price change: +64.8%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $858,188
- 1-year price change: +0.8%
- 5-year price change: +77.3%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $986,423
- 1-year price change: -1.2%
- 5-year price change: +106.4%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $1,052,995
- 1-year price change: -7.2%
- 5-year price change: +78.8%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $1,255,336
- 1-year price change: +10.1%
- 5-year price change: +109.9%
- Metro area: Greenville-Anderson, SC
- Typical home value: $1,570,747
- 1-year price change: -1.3%
- 5-year price change: +103.1%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $1,993,672
- 1-year price change: -0.1%
- 5-year price change: +109.9%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
- Typical home value: $2,146,987
- 1-year price change: +1.3%
- 5-year price change: +53.8%
- Metro area: Hilton Head Island-Bluffton, SC
- Typical home value: $4,115,124
- 1-year price change: +3.1%
- 5-year price change: +123.3%
- Metro area: Charleston-North Charleston, SC
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