Agente Hipotecario in West Ashley, SC

Sabemos que muchos agentes de préstamos hipotecarios tienen una reputación horrible. Algunos corredores sólo ven a sus clientes como transacciones y como un medio para ganar dinero rápido. Se muestran impacientes y agresivos, sin comprender que se trata de una decisión muy importante para usted. En Mission One Mortgage, adoptamos el enfoque opuesto. Alentamos a nuestros clientes a que se tomen todo el tiempo necesario para hacernos preguntas y revisar los documentos hipotecarios. Podríamos decir que nuestra misión es superar tus expectativas, pero preferimos mostrártelo. Desde asistencia para encontrar préstamos de la FHA, VA u otros hasta refinanciar su hipoteca actual, Mission One es el equipo en el que puede confiar.

Estas son solo algunas de las razones por las que los compradores de viviendas eligen Mission One Mortgage:

No Additional Fees

Sin cargos adicionales- Al brindar los servicios a nuestros clientes de forma gratuita, utilizar un agente hipotecario como Mission One Mortgage puede ayudarlo a buscar el mejor precio en préstamos sin un precio elevado.

Access to 50 Lenders

Acceso a 50 prestamistas- Con acceso a una variedad de préstamos y tasas de interés disponibles, Mission One Mortgage puede buscar los mejores préstamos para sus necesidades específicas.

Accessible to Our Clients

Accesible a nuestros clientes- Al brindar un servicio transparente y comunicativo a todos nuestros clientes, Mission One Mortgage garantiza que todas las llamadas telefónicas sean respondidas o devueltas de manera oportuna.

Setting You Up for Success

Preparándote para el éxito- Ayudándolo a preparar todos sus documentos para la aprobación previa y la solicitud de préstamo, Mission One Mortgage le proporcionará toda la información necesaria para obtener el mejor préstamo.

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Para comprender los beneficios de trabajar con un agente hipotecario, primero debe comprender su papel en el proceso de compra de una vivienda.

¿Qué hace un corredor hipotecario?

Su agente hipotecario es un tercero que trabaja para conectarlo con prestamistas hipotecarios. Básicamente, un corredor hipotecario actúa como intermediario entre una persona que quiere comprar una vivienda y las entidades que ofrecen préstamos para comprar una vivienda. El agente hipotecario trabaja tanto con el prestatario como con el prestamista para obtener la aprobación del prestatario. También verifican y recopilan la documentación del prestatario que el prestamista necesita para finalizar la compra de una vivienda. Por lo general, los agentes hipotecarios tienen relaciones con varios prestamistas de préstamos hipotecarios. Mission One Mortgage, por ejemplo, tiene acceso a 50 prestamistas diferentes, lo que nos brinda una amplia gama de préstamos hipotecarios en West Ashley, SC, de donde elegir.

Además de encontrar un prestamista para préstamos hipotecarios, su agente hipotecario lo ayudará a elegir las mejores opciones de préstamo y tasas de interés para su presupuesto. Idealmente, su agente hipotecario le quitará una gran cantidad de estrés y trabajo preliminar y, al mismo tiempo, le permitirá ahorrar dinero.

Ayuda con el proceso de aprobación previa

Si está listo para comprar una casa, obtener la precalificación es una excelente opción que agilizará todo el proceso. Su agente hipotecario facilita la obtención de la aprobación previa al obtener todos los documentos necesarios para obtener la precalificación. Al revisar su solicitud, determinarán si está listo para el proceso de aprobación previa. Si su solicitud necesita elementos adicionales, la compañía hipotecaria le ayudará a orientarle en la dirección correcta para garantizar que su solicitud sea lo más sólida posible. Su agente hipotecario también lo guiará a través de los diferentes tipos de préstamos, desde convencionales y FHA hasta VA y USDA.

Para obtener una aprobación previa para una casa en Carolina del Sur, debe tener lo siguiente:

  • Dos años de formularios W2
  • 30 días de recibos de pago del empleador
  • 60 días de extractos bancarios
  • Una licencia de conducir válida

Hipotecas convencionales

Los préstamos convencionales se pueden utilizar para comprar una casa nueva o refinanciar la actual. Los préstamos convencionales incluyen hipotecas a tipo fijo e hipotecas a tipo ajustable. Generalmente, los prestatarios deben realizar un pago inicial del 3% para los propietarios-ocupantes, del 10% para una propiedad de vacaciones y del 20% para una casa de inversión. Si puede pagar el 20% del coste total de la vivienda, podrá evitar el seguro hipotecario privado, que de otro modo sería obligatorio. Los compradores con buen crédito o las personas que necesitan una hipoteca no ocupada por el propietario suelen preferir las hipotecas convencionales.

 Mortgage Company West Ashley, SC
 Mortgage Lending Service West Ashley, SC

Préstamos de la FHA

Las hipotecas de la FHA son emitidas por el gobierno de los EE. UU. y respaldadas por el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (HUD). Los compradores de vivienda por primera vez suelen preferir este préstamo porque solo requiere un pago inicial del 3,5% y ofrece más flexibilidad con los requisitos crediticios y los estándares de suscripción. Los préstamos de la FHA tienen varios requisitos que debes cumplir para calificar. Comuníquese con Mission One Mortgage hoy para obtener más información sobre los préstamos de la FHA y si son o no los mejores para su situación financiera.

Préstamos del USDA

También respaldados por el gobierno, estos préstamos están asegurados por el Departamento de Agricultura de EE. UU. y no requieren pago inicial. Estos préstamos tienen requisitos de seguro más bajos en comparación con los préstamos de la FHA, ofrecen financiamiento del 100% si califica y permiten que el vendedor cubra los costos de cierre. Para calificar para un préstamo del USDA, debe vivir en un área rural y los ingresos de su hogar deben cumplir con ciertos estándares. Estos préstamos suelen ser los preferidos por los ciudadanos de bajos ingresos que viven en zonas rurales de Carolina del Sur.

 Refinancing West Ashley, SC
 Refinances West Ashley, SC

Hipotecas para veteranos

También conocidas como préstamos VA o de Asuntos de Veteranos, estas hipotecas están reservadas para los hombres y mujeres valientes que sirvieron en el ejército. Los préstamos VA ayudan a brindarles a nuestros miembros militares, veteranos y sus familias condiciones de préstamo favorables y una experiencia sencilla de ser propietario de una vivienda. A menudo, quienes califican no están obligados a realizar un pago inicial por su vivienda. Además, estos préstamos suelen incluir costos de cierre menos costosos.

Si es un veterano o un familiar de un veterano, comuníquese con Mission One Mortgage hoy para hablar con nuestra profesional examinada de VA, Debbie Haberny. Debbie ayuda a nuestros miembros militares, veteranos y sus familiares a obtener préstamos hipotecarios utilizando beneficios para veteranos y estará encantada de ayudarle en la búsqueda de una casa.

q. Estaba hablando con mi cónyuge sobre agentes hipotecarios y mencionaron la frase originador de préstamos hipotecarios. ¿Cuál es la diferencia entre un corredor y un originador de préstamos?

UNO. La industria hipotecaria está llena de puestos y títulos confusos, lo que facilita la confusión de roles y responsabilidades. Tal es el caso de los agentes hipotecarios y los originadores de préstamos hipotecarios. Aunque sus funciones comparten similitudes, un originador de préstamos hipotecarios en West Ashley, SC, trabaja para un banco o cooperativa de crédito, mientras que un corredor hipotecario trabaja para una empresa de corretaje. Tanto los originadores de préstamos hipotecarios como los corredores hipotecarios tienen licencia del Sistema Nacional de Licencias Multiestatales (NMLS).

q. Todo el mundo me ha dicho que es necesario tener un seguro hipotecario para comprar una casa. ¿Qué es el seguro hipotecario?

UNO. Básicamente, el seguro hipotecario ayuda a proteger a los prestamistas si un prestatario ejecuta la ejecución hipotecaria de la casa que compró. Una ventaja del seguro hipotecario es que cuando los prestatarios lo pagan, los prestamistas a menudo pueden otorgar préstamos a los compradores cuando de otra manera no lo habrían hecho. Aunque no siempre es necesario para comprar una casa, a menudo se necesita un seguro hipotecario para pagos iniciales inferiores al 20%.

q. Me acaban de aprobar previamente para comprar una hermosa casa en Carolina del Sur. ¿Hay algo que no debería hacer ahora que estoy precalificado?

UNO. Las compañías hipotecarias como Mission One Mortgage facilitan la precalificación para una vivienda. Sin embargo, a medida que continúa su proceso de préstamo, su prestamista debe ejecutar un nuevo informe crediticio antes de cerrar la compra de una vivienda. Por esa razón, es para evitar cualquier actividad que pueda afectar su puntaje crediticio, como:

  • No se convierta en cofirmante de un préstamo con otra persona.
  • No renuncies ni cambies de trabajo.
  • No solicite nuevas tarjetas de crédito, préstamos para automóviles ni ninguna otra línea de crédito.
  • No utilice su tarjeta de crédito para pagar compras grandes, como muebles para su nueva casa.
  • No evite pagos de líneas de crédito, préstamos o facturas de servicios públicos vigentes.

q. Mi cuñado recientemente refinanció su casa en Carolina del Sur. ¿Qué es la refinanciación? ¿Debería considerar refinanciar mi casa también?

UNO. Refinanciar su casa básicamente significa que está cambiando su hipoteca actual por una nueva, generalmente con una tasa de interés más baja. Si desea reducir el plazo de su préstamo, reducir los pagos hipotecarios mensuales o consolidar deudas, la refinanciación puede ser una opción inteligente. Muchos propietarios también optan por refinanciar si quieren pasar de hipotecas de tasa ajustable a hipotecas de tasa fija o obtener reembolsos en efectivo por renovaciones de la vivienda. Para saber si la refinanciación es una opción viable para su situación, comuníquese con Mission One Mortgage lo antes posible, ya que las tasas de los préstamos cambian con frecuencia.

Hipoteca Mission One: convertir los sueños en realidad, una hipoteca a la vez

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Aquí en Mission One Mortgage, creemos que las mejores comunidades comienzan con el sueño de ser propietario de una vivienda. Nuestra misión es hacer realidad esos sueños, con un servicio personalizado, orientación experta y trabajo duro a la antigua usanza. Como una de las compañías hipotecarias más confiables en West Ashley, SC, Tenemos años de experiencia trabajando con una amplia gama de clientes, desde compradores e inversores por primera vez hasta prestatarios autónomos y hablantes no nativos de inglés.

Aunque cada situación hipotecaria es diferente, una cosa nunca cambia: nuestro compromiso con los clientes. Póngase en contacto con nuestra oficina hoy para comenzar una experiencia excepcional de compra de vivienda.

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Latest News in West Ashley, SC

‘It shouldn’t be on us’: Couple says water in fuel at West Ashley station damaged vehicle

CHARLESTON, S.C. (WCSC) – A Lowcountry couple faces thousands of dollars in repairs after they say water in diesel fuel purchased in West Ashley damaged their vehicle.Adrienne Lett and her partner Uriel Salazar contacted the South Carolina Department of Agriculture to request diesel fuel be tested after they filled up their 2023 GMC Truck at the Circle K on Ashley River Road on New Year’s Eve. Lett said they were able to make the short drive home, but the next morning was another story.“We tried to drive the c...

CHARLESTON, S.C. (WCSC) – A Lowcountry couple faces thousands of dollars in repairs after they say water in diesel fuel purchased in West Ashley damaged their vehicle.

Adrienne Lett and her partner Uriel Salazar contacted the South Carolina Department of Agriculture to request diesel fuel be tested after they filled up their 2023 GMC Truck at the Circle K on Ashley River Road on New Year’s Eve. Lett said they were able to make the short drive home, but the next morning was another story.

“We tried to drive the car. I guess we tried to drive the truck out of our driveway and it stalled almost immediately. It completely stopped working,” Lett said.

Salazar’s truck started to make an erratic rattling noise and he got a notification saying water was detected in the gas tank.

“That’s when I started freaking out because I have this $100,000 asset that I’ve been taking like pristine care of over the last two years and to have it just not work anymore. It was very frustrating,” Salazar said.

The SCDA’s report listed traces of water and sediment in the fuel. While waiting for the results, they both continued to contact Circle K for answers, but say they haven’t received much in return.

“For us, we’re lucky we have multiple cars, but if this was one family truck and you relied on it for work and now you’re out of work for over a week, that’s very frustrating for a lot of families,” Salazar said.

Since the SCDA report came back, the diesel pumps now have zip ties and red tags saying they’re not for use.

“Ultimately, we shouldn’t have to pay for this,” Lett said. “This is it’s not our fault as this is the gas station’s fault and they should have coverage for this and whatnot and it shouldn’t be on us.”

Lett and Salazar both said they want to spread this news because they’re now starting to wonder how many people have had this problem.

Circle K did not respond to a request for comment.

Anyone who thinks they have purchased contaminated should contact SCDA at 803-737-9700, the number listed on the SCDA inspection sticker attached to the pump, the agency’s website states. The receipt from the purchase or the type, grade, date and pump number will help investigators trace potential issues with the gasoline.

“Consumer Services, a division of SCDA, investigates complaints on motor fuel quality and/or quantity issues,” the website states. “Customers can assist in this process by contacting SCDA as soon as possible after the purchase so that we may dispatch an inspector to visually inspect and collect a sample for lab analysis while the product is still available.”

The SCDA can provide a copy of the lab analysis that consumers can use to support their claims.

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Century-old Charleston insurer in dispute with SC regulators

A Charleston insurer marking its 100th anniversary has been ordered to stop issuing new policies in South Carolina after regulators determined its financial condition to be "hazardous" under a directive that is now on hold.Atlantic Coast Life, which is headquartered in West Ashley and once owned the iconic downtown building that now houses the Wentworth Mansion, had been operating under confidential state supervision since last spring, along with the affiliated Southern Atlantic Re Inc.The S.C. Department of Insurance...

A Charleston insurer marking its 100th anniversary has been ordered to stop issuing new policies in South Carolina after regulators determined its financial condition to be "hazardous" under a directive that is now on hold.

Atlantic Coast Life, which is headquartered in West Ashley and once owned the iconic downtown building that now houses the Wentworth Mansion, had been operating under confidential state supervision since last spring, along with the affiliated Southern Atlantic Re Inc.

The S.C. Department of Insurance recently released details of its investigation into the companies "as part of our ongoing efforts to protect the consumers of South Carolina,” said Michael Wise, the agency's director.

“We will continue to work with our fellow state regulators to ensure companies conducting insurance business are adequately funded in compliance with the law,” Wise added in a written statement.

The public disclosure drew a sharp rebuke from Advantage Capital, the owner of the two insurers.

“While we remain committed to working with our regulatory counterparts, we completely disagree with South Carolina’s assertions and their sudden decision to breach confidentiality," a spokesman for New York-based A-Cap said in a written statement.

The state last month directed Atlantic Coast and Southern Atlantic to stop writing new business, including life insurance policies and income-producing annuities. The order was put on hold Dec. 30, a day before it was to take effect.

The South Carolina crackdown follows nearly identical actions that Utah announced last year against three other carriers that A-Cap owns. The two states have been working together on a "full examination" since last January.

Regulators are concerned that A-Cap has heavily invested money from policyholders into businesses under its control, raising potential conflicts of interest.

South Carolina flagged to a credit-rating report issued in February that questioned the company's risk-management practices. The analysis from A.M. Best pointed to the "uncertainty of the quality of assets" backing the capital reserves for A-Cap's insurance operations, including Atlantic Coast and Southern Atlantic.

The state put the carriers and their owner under confidential supervision April 10. It cited their close financial ties to a Miami private equity firm called 777 Partners with "extensive" interests in airlines and sports teams, as well as insurance businesses.

The department then disallowed more than $660 million in investments Atlantic Coast and Southern Atlantic provided to help measure their financial strength and ability to pay claims. It also determined the two insurers were severely undercapitalized once the numbers were recalibrated.

A-Cap said it stands behind the financial information it has submitted. Atlantic Coast Life and Southern Atlantic "will continue to be strong," it added.

"South Carolina’s conclusions are incorrect based on an apparent misinterpretation of their own statute. ... We look forward to correcting the errors in South Carolina’s position on this matter," the spokesman said in the prepared remarks.

A-Cap bought Atlantic Coast Life Insurance Co. in 2015 from the family that co-founded the business in Charleston 90 years earlier.

Editor's note: This article has been updated to show the S.C. Department of Insurance's order was put on hold effective Dec. 30.

Charleston celebrates groundbreaking of Ashley River Crossing Pedestrian Bridge

Published: Jan. 8, 2025 at 1:50 AM PST|CHARLESTON, S.C. (WCSC) - A long-awaited project that would make the City of Charleston more accessible and connected for pedestrians, cyclists and other nonmotorized users will finally become a reality Wednesday.The Ashley River Crossing pedestrian bridge project has been in the works for almost 15 years now and after undergoing several changes and design revisions, the plan is complete, so the project will begin Wednesday afternoon. Leaders for the City of Charleston will break ground an...

Published: Jan. 8, 2025 at 1:50 AM PST|

CHARLESTON, S.C. (WCSC) - A long-awaited project that would make the City of Charleston more accessible and connected for pedestrians, cyclists and other nonmotorized users will finally become a reality Wednesday.

The Ashley River Crossing pedestrian bridge project has been in the works for almost 15 years now and after undergoing several changes and design revisions, the plan is complete, so the project will begin Wednesday afternoon. Leaders for the City of Charleston will break ground and begin construction on this massive project.

This bridge will connect West Ashley to downtown Charleston.

Project leaders plan to start construction on the West Ashley side and build across to the downtown side, connecting to Brittlebank Park, Bee Street and Lockwood Drive and then eventually tying into the City Marina.

Chief Policy Officer for the City of Charleston Logan McVey said that they plan to connect many projects within this one including the Ashley River Walk and the Battery extension with one goal in mind: making the City of Charleston one, connected city.

“That’s what’ll be really important is the idea of the City working together and us viewing the City not as different places - as West Ashley versus Downtown or Downtown versus West Ashley - but as one city that is connected with just a little bit of water in between,” McVey said.

In theory, once this project is complete, it would be possible to bike or walk all the way from outer West Ashley to the Isle of Palms.

The vision is that pedestrians and cyclists could take the West Ashley Greenway to the Ashley River Crossing then ride around the peninsula using the Battery extension to ultimately hop on the Ravenel Bridge. It is all about connectivity within the city, which is something leaders have been really trying to prioritize.

This project originally began under the city’s former leadership, but City Council approved the suggestions Mayor Cogswell made to the project and it will now also include a viewing platform of the Ashley River.

The project in total will cost about $90 million, which will mostly come from federal funding.

As it is such a big project, McVey said that city leaders wanted to make sure they were making the best use of this money. He said they decided to be intentional in connecting this with several other pedestrian and mobility projects in the area.

“The idea is that you’ve got something that is going to be a pretty big investment… how can the city connect that investment to other investments we are making? That’s the battery extension, that’s the Lowline, that’s all of the bike and pedestrian improvements that we are making downtown. How do all of these tie together to create a system that allows people to get around without getting into a car, takes pressure off our roads, but also makes us a healthier, better, more connected city,” McVey said.

City leaders will host a groundbreaking ceremony to commence the beginning of construction for this project Boulevard from 1:30 p.m. to 2 p.m. The groundbreaking will take place at the construction site on the West Ashley side located at 25 Folly Road Blvd.

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